Инвестиции в 9 шагов

1. ИНВЕСТИЦИИ
ЗА 9 ШАГОВ
© 2015 АЛЕКСЕЙ ШЕВЧУК

2. Алексей ШЕВЧУК
предприниматель, бизнес-тренер, инвестиционный эксперт.
владелец консалт-бутика SHEVCHUK.BIZ (www.shevchuk.biz)
директор по развитию ГК «РЕСТИНВЕСТ» (сеть ресторанов
“BEERжа” (www.beerzha.by) , «Староместный пивовар»
(www.st-pivovar.by), пивзавод “Староместная пововарня”,
семейный развлекательный центр “Космо”, сеть стрит-фуда
"Выпечка Слойкина", "Смачна Хата", "Микс Гриль" и др. )

3. ПЛАН 9 ШАГОВ
1. Инвесторы есть и ищут именно вас!
2. Что нужно сделать прежде чем пойти на встречу с
инвестором?
3. Что от вас нужно инвестору для знакомства с проектом?
4. Что нужно инвестору что бы принять решение?
5. Кто ваш инвестор?
6. ВНИМАНИЕ мошенники! а также “голодные
консультанты” и “пираты”.
7. Организация финансирования инвестпроекта
8. Какую долю предлагать?
9. Как долго?

4. 1. ИНВЕСТОРЫ ИЩУТ
ВАС
! осознайте - ваш проект действительно нужен инвестору.
Почему?
• Инвестор хочет заработать еще денег – миллиардов много
не бывает
• Инвестору скучно – хочется приложить свои знания и опыт
• Существующий бизнес – «схлопывается» или снижается
рентабельность или надо распределить риски
• Инвестор хочет попробовать себя в новых сферах
• Содержание крупного капитала часто требует затрат
• Социальные и/или политические амбиции
• идр.

5. 2. ПОДГОТОВКА К
ВСТРЕЧЕ
Что сделать перед встречей с инвестором ?
ПРЕЗЕНТАЦИЮ !

6. ПОДГОТОВКА К
ВСТРЕЧЕ
Как сделать презентацию?
• Изучите досконально технологию или суть вашего ноу-хау.
Научитесь рассказывать одним предложением что было
понятно и ребенку
• Продумайте бизнес-модель – что за продукт, как продавать
и кому.
• Изучите свой рынок – емкость, потребители, конкуренты
• Составьте бизнес-план или ТЭО. Ключевые документы
плана – инвестиционные затраты, кэш-фло, ОПУ, расчет
окупаемости и ЧПН.

7. 3. ЧТО ДАТЬ
ИНВЕСТОРУ?
Для очной или заочной встречи нужно только
ПРЕЗЕНТАЦИЯ.
На этапе знакомства только презентация.
Ваша цель – одна – продать инвестору проект.
Вам нужны деньги для идеи и вы должны их получить!

8. ЧТО ДАТЬ
ИНВЕСТОРУ?
Типичные ошибки и примеры успешных презентаций.

9. 4. ЧТО НУЖНО
ИНВЕСТОРУ ЧТО БЫ
ПРИНЯТЬ РЕШЕНИЕ?
• ваша почти фанатичная преданность проекту.
• команда проекта, ее компетенции.
• доскональное знание всех технологических особенностей
проекта.
• доскональное знание экономики проекта.
• понимание объема и порядка финансирования проекта
(сколько нужно денег, обращались ли в банки, есть ли
график финансирования и т.п.).

10. 5. КТО ВАШ ИНВЕСТОР?
Итак где найти инвестора?

11. КТО ВАШ ИНВЕСТОР?
1. Академическая классика 3эф «FFF» – «Friends, Family
and Fools» (посмотрите свою записную книжку в
телефоне – кто может дать денег и знает того кто может,
сообщите им всем о своем проекте.)
2. Разместите презентацию на различных интернет ресурсах
по теме инвестиций и стартапов.
3. «Прочешите» соцсети.
4. Участвуйте в различных стартап мероприятиях, контактно-
кооперативных биржах и т.п.

12. КТО ВАШ ИНВЕСТОР?
• Венчурные капиталисты .. или бизнес-ангелы чаще всего
входят в проект на посевном этапе. Это когда только есть
идея. Часто это непрофильные инвесторы.
• Профильные с ними проще – они понимают профиль вашего
бизнеса и готовы на крупные инвестиции – строители –
строителям, аграрии-аграриям и т.п.
• Венчурные фонды – это когда уже есть стартап
• Банки - когда есть наработанные активы и балансы – готовы
дать кредиты и банковские гарантии.
• Поставщики оборудования – часто взаимодействуют с
экспортными банками и страховыми фондами.
• Фандрайзинг – kickstarter и аналоги
• IPO

13. 6. ВНИМАНИЕ
МОШЕННИКИ!

14. ВНИМАНИЕ
МОШЕННИКИ!
а также “голодные консультанты” и “пираты”.
• Как определить мошенников? Основные приметы
мошенников.
• Кто такие «голодные консультанты» и как их определить.
• Инвесторы – «пираты». Кто они и зачем им нужен ваш
проект.

15. ВНИМАНИЕ
МОШЕННИКИ!
Как определить мошенников?
- пользуются подозрительными почтовыми сервисами
- мимикрируют под официальные сайты используя логотипы
министерств и ведомств (при этом сайты чаще всего
плохого дизайна и сделаны на готовых шаблонах)
- могут называться банком при этом не иметь банковской
лицензии
- предлагают вступить в Инвестиционный клуб
- предлагают выслать деньги наличными

16. ВНИМАНИЕ
МОШЕННИКИ!
Пример
разводка «гарантия MT760 SWIFT»
Банковские гарантии (иногда их назвают банковские гарантии MT760 SWIFT) являются
межбанковским инструментом, как правило используются европейскими и швейцарским
банками для взаимных зачетов и беззалогового кредитования. Использование банковских
гарантий регламентируется ICC 458 Унифицированные правила для платежных гарантий.
например, компания в Великобритании - которая ведет активную коммерческую деятельность,
обладает значительным собственным капиталом, обращается в свой банк с просьбой выдать
банковскую гарантию в банк, который обслуживает компанию-застройщика недвижимости или
компанию девелопера. Таким образом, банк компании гаранта, проведит Due Diligance проекта,
может выдать гарантию и в результате компания-девелопер может получить кредит под 2-3%
без дополнительного залога.
большинство банков США, ЕС и Швейцарии не имеют права выдавать гарантии в страны за
пределами ЕС и Швейцарии.
Поэтому, если вам предлагают и гарантируют получение кредита, или банковской гарантии
MT 760 Swift на оффшорную компанию или компанию на Кипре с капиталом несколько тысяч
евро через Euroclear, Sweap, Cusip, FED Screen- это является явным мошенничеством - ведь
даже при наличии практических родственных отношений с владельцами банка такой кредит
невозможен по техническим причинам - банк в этом случае лишат лицензии, а управляющий
будет дисквалифицирован за нарушение банковских нормативов.

17. ВНИМАНИЕ
МОШЕННИКИ!
Пример «Нигерийского письма»:
******** ****** INC.
**************** Inc. является частной компанией, зарегистрированной в штате
Делавэр и обладающей офисами в США, Канаде, Испании, Нидерландах, Кипре и
Люксембурге. Опыт работы сотрудников ******* в области Проектного
финансирования составляет более 25 лет, связи с финансовыми институтами и
экспертными компаниями обеспечены по всему миру и поддерживаются также
постоянным членством в «****** » (****** ) и «****** » (****** ). Являясь Финансистом,
****** использует для финансирования жизнеспособных и прибыльных проектов как
собственные, так и заемные средства. При этом Финансист несет по Западному
законодательству ответственность за правильное вложение и использование всех
вложенных в проект средств, а также возврат заемного капитала. Гарантией
соответствия этим требованиям служит многолетний успешный опыт ****** по
структурированию Проектного Финансирования. За два последних десятилетия
****** совместно со своим учредителем ****** приняли участие в сделках на сумму
более 14 млрд.долл. При Проектном Финансировании залогом возврата вложенных
средств служит сам Проект, в котором ****** получает часть собственности в обмен
на предоставленное финансирование. Компания рассматривает заявки на
финансирование в размере от 20 млн. до 1 млрд. Евро.

18. «ГОЛОДНЫЕ
КОНСУЛЬТАНТЫ»!
3 типа «голодных консультантов»
- 1 сообщники мошенников
- 2 введенные в заблуждение мошенниками
- 3 молодые консультанты без опыта.
Все они обещают, что привлекут для вас инвестиции под
2,5% и даже под 1% годовых или другие пряники.
Заставят вас заполнить много шаблонов форм и заявок,
ключевая цель в основном которых – понять какой ценник вам
«выставить» за свои услуги.

19. 6. «ПИРАТЫ»
Пираты – это реальные Инвесторы (но скупердяи и
хищники) которые рыскают в поиске идеи и проектов.
Пираты хотят «съесть» ваш проект т.е. они покупают
его за 5 золотых, что бы дорого перепродать или
использовать его уникальность для повышения
собственной капитализации.
Чем отличаются инвесторы от не-инвесторов?
Если инвестору интересна идея - инвестор готов
тратить деньги на вас уже со стадии проработки
проекта.

20. ЧТО ДЕЛАТЬ?
• мошенники - не тратте время!
• консультанты – найдите тех кто
реально поможет сделать бизнес
план и презентацию.
• «пираты» - решите сами готовы ли
отдать свою идею за 5 сольдо.

21. 7. ОРГАНИЗАЦИЯ
ФИНАНСИРОВАНИЯ
ИНВЕСТ-ПРОЕКТА

22. ОРГАНИЗАЦИЯ
ФИНАНСИРОВАНИЯ
ИНВЕСТ-ПРОЕКТА
• Инвестор не приносит деньги на проект все
сразу и в чемодане.
• Создайте пусть сложную, но прозрачную схему в
которой инвестор вкладывает средства
постепенно.

23. ОРГАНИЗАЦИЯ
ФИНАНСИРОВАНИЯ
ИНВЕСТ-ПРОЕКТА
Используйте широкий инструментарий:
• Прямое поэтапное финансирование,
• Банковская гарантия или кредиты
• Продажа акций и опционов
• Вексель
• Облигации
• Западные биржи – IPO
примеры организации финансирования

24. 8. КАКУЮ ДОЛЮ
ПРЕДЛАГАТЬ?

25. КАКУЮ ДОЛЮ
ПРЕДЛАГАТЬ?
Жадность это плохо.
Есть проект ради реализации которого я готов получить
только 5%. Или даже 1%. (но прошу 30% ;)) ради того бы этот
проект реализовался.
Где моя личная выгода? Если реализую 1 такой проект – у
меня будет очередь инвесторов на клонирование подобных
проектов.

26. КАКУЮ ДОЛЮ
ПРЕДЛАГАТЬ?
1. Определите границы по которым вы готовы уступить и по
которым вам проект еще интересен финансово. Как правило
это минимум 20-30% ваша доля после всех «размытий».
2. Что определяет границы -
- это то, когда вы как автор проекта/идеи можете юридически
контролировать реализацию своего вИдения в проекте. НО
помните, что реальность может радикально изменить ваш
проект.
например
• небольшая доля потом после выхода на прибыль - выкуп
доли по номиналу или минимальной стоимости - опцион или
получение бесплатно в знак признания живучести вашей
идеи.

27. 9. КАК ДОЛГО?

28. КАК ДОЛГО?
Просто помните: «под лежачий камень вода не
течет»!
• делайте рассылки,
• проводите встречи,
• посещайте форумы, конференции
• оставляйте заявки на сайтах венчурных фондов
и т.п. и т.д.
• активно продавайте свою идею!

29. КАК ДОЛГО?
Как долго можно искать инвестора?
действует 2 правила:
1. в 90% случаев это долго
2. нет - это реально до-оо-ооо-лго! ))
Исключение из правил – везение.

30. ВОПРОСЫ
Алексей ШЕВЧУК
+ 375 29 342 45 42
3424542@gmail.com