Digitale Technologien spielen nicht erst seit der Corona-Pandemie eine wichtige Rolle für Wirtschaft und Gesellschaft und damit auch für die Finanzbranche. Im 38-seitigen E-Book mit neun Beiträgen einer Artikelserie des Bank Blogs erfahren Sie, welche Trends relevant sind und welche Anwendungsoptionen sich aus ihnen ergeben. Hier können Sie das E-Book herunterladen: https://www.der-bank-blog.de/e-book-zukunftstechnologien-banking/

1. Seite 1
Anwendung und Nutzen von
Zukunftstechnologien im
Banking
Band 1
Trends, Herausforderungen
Perspektiven und Chancen
für Finanzinstitute

2. Seite 2
Inhaltsverzeichnis
Hansjörg Leichsenring
Anwendung und Nutzen von Zukunftstechnologien im Banking
Lars Meinecke
Die personalisierte Bank als Modell der Zukunf
Markus A. Stulle, Tobias Brenner, Nicklas Urban
Just-in-time-Lending als IoT-getriebenes Geschäftsfeld
Lars Weimer
Wie Banken ein effektiver Schutz vor Cyberattacken gelingt
Reinhard Höll, Timo Mauerhoefer
Zukunft des Corporate Bankings in drei Buchstaben: API
Kai Baumann
Quantum Computing: Zukunftstechnologie für die Finanzindustrie?
Christian Tölkes
8 Werthebel für die Nutzung der Cloud im Banking
Robert Eickmeyer
Biometrische Authentifizierungsverfahren weiter auf dem Vormarsch
Anna Wessels
Chat- und Voicebots für ein digitales Kundenerlebnis
Yamina Mekibes, Nicole Tranker, Deniz Yilmaz, Constantin Krause
Automatisch gelesen und validiert via NLP

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Hansjörg Leichsenring
Anwendung und Nutzen von Zukunftstechnologien im Banking
Herausforderungen in der digitalen Transformation
Digitale Technologien spielen nicht erst seit der Corona-Pandemie eine wichtige Rolle für
Wirtschaft und Gesellschaft und damit auch für die Finanzbranche. Zur Sicherung der Zu-
kunftsfähigkeit ist die Beschäftigung mit ihnen unabdingbar.
Im Zuge der digitalen Transformation halten die ver-
schiedensten digitalen Technologien seit längerem
Einzug in den Finanzsektor und verändern diesen
nachhaltig. Sie spielen damit eine wichtige Rolle bei
der Sicherung der Zukunftsfähigkeit von Banken und
Sparkassen.
Doch welche Trends sind relevant und wie sehen die
Auswirkungen auf die Branche und auf einzelne Berei-
che einer Bank aus? Welcher Nutzen wird gestiftet?
Und welche Anforderungen müssen erfüllt werden, um
die zukünftige Wettbewerbsfähigkeit zu gewährleisten.
Bereits 2019 ist der Bank Blog dieser Frage in einer
viel beachteten Beitragsserie nachgegangen. Doch
Technologien entwickeln sich weiter und neue kom-
men hinzu. Es gibt also gute Gründe, das Thema er-
neut aufzugreifen.
In einer Serie von Fachbeiträgen werden verschiedene
Schlüsseltechnologien aus verschiedenen Perspekti-
ven des Bankgeschäfts beleuchtet. Ziel der Serie ist
es, möglichst konkret darzustellen, welche Auswirkun-
gen einzelne Zukunftstechnologien auf die Branche
insgesamt, aber auch auf bestimmte Bereiche eines
Kreditinstituts haben.
Herausgekommen ist auch diesmal wieder eine span-
nende Mischung. Einige der behandelten Themen hal-
ten bereits Einzug in den Bankalltag, andere liegen
noch in der Zukunft. In jedem Fall sollten sich die Insti-
tute mit den Auswirkungen, Chancen und Risiken be-
fassen. Zum einen gilt es, vorhandene Vorteile schnell
und konsequent zu nutzen, zum anderen gilt es, nicht
den Anschluss an wichtige Trends zu verpassen.
Vor Ihnen liegt der erste Band der neuen Serie. Viel Freude beim Lesen. Bleiben Sie dem Bank Blog treu und emp-
fehlen Sie ihn weiter. Herzlichen Dank.
Dr. Hansjörg Leichsenring ist Herausgeber und Chefredakteur des Bank Blogs.

4. Seite 4
Lars Meinecke
Die personalisierte Bank als Modell der Zukunft
Wie Banken ihre Kunden langfristig binden können
Kunden können heute auf vielfältige Weise mit ihrer Bank in Kontakt treten. Für die Banken
bedeutet das: Um sich auf dem umkämpften Markt abzusetzen, müssen sie neue Wege in
der Kundenkommunikation gehen – nahtlos, digital, personalisiert.
„Der Kunde ist König!“ Dieser Leitsatz geht zurück auf
das Jahr 1909, als der Unternehmer Harry Gordon
Selfridge in London das Kaufhaus Selfridge & Co. er-
öffnete. Bis heute ist dies der Leitspruch von Unter-
nehmen aller Branchen, gerade für Banken gewinnt er
derzeit sogar noch an Bedeutung. Denn: Der Sektor
wandelt sich, der Wettbewerbsdruck steigt. Neben den
klassischen Finanzinstituten drängen branchenfremde
Tech-Konzerne in den Markt, die über ein sehr spitzes
Geschäftsmodell verfügen und auf eine starke Kun-
denfokussierung setzen. Wenn es um das Thema In-
novationen geht, sind es agile FinTechs, die mit da-
tengetriebenen Lösungen den Druck erhöhen. Hinzu
kommen veränderte Nutzergewohnheiten der Kunden,
die zunehmend auf mobile Lösungen setzen. Beson-
ders der Ausbruch von COVID-19 hat diese Entwick-
lung verstärkt. Einer aktuellen Umfrage zufolge setzen
immerhin 28 Prozent der Deutschen häufiger Online-
bzw. Mobile-Banking-Dienste ein. Ein Drittel der Be-
fragten legt zudem mehr Wert auf Lifestyle-
Eigenschaften eines digitalen Bankangebotes.
Der Service als entscheidender Trigger
Viele etablierte Banken möchten jetzt angemessen auf
diese Entwicklungen reagieren und Lösungen entwi-
ckeln. Eine vernetzte, digitale Infrastruktur und smarte
Technologien bilden dafür die Basis, wichtiger ist je-
doch eine ganzheitliche Digitalisierungsstrategie über
alle Kanäle und Plattformen hinweg. Noch nie gab es
so viele Möglichkeiten, Kunden mit guten Services zu
erreichen – und noch nie konnten Unternehmen sie
schon schnell verlieren, wenn der Service nicht passt.
Laut einer Studie des Meinungsforschungsinstituts for-
sa sind 57 Prozent der Deutschen einem Wechsel der
Bank gegenüber nicht abgeneigt, sollten die Rahmen-
bedingungen der derzeitigen Bank nicht stimmen. 18
Prozent der 30- bis 44-Jährigen denken intensiv dar-
über nach, einen Wechsel vorzunehmen. Bei den unter
35-Jährigen sind es sogar fast 50 Prozent.
Was folgt daraus? Banken müssen es sich zum Ziel
machen, die Bedürfnisse der Kunden besser zu ver-
stehen und besser mit ihnen zu kommunizieren. Nur
so lässt sich die Customer Experience verbessern und
letztlich eine Bindung aufbauen. Sogenannte „Love
Brands“, also Marken mit einer starken positiven An-
ziehungskraft, machen es vor: Sie erreichen diese
Bindung, in dem sie ihre Nutzer*innen zu Fans ma-
chen und somit nicht nur eine Vertrauensbasis, son-
dern echte Loyalität erreichen. Lebensmittel- oder
Konsumbranchen sind Vorreiter und Marken wie Ritter
Sport oder auch Coca Cola zeigen, wie Kundenbin-
dung oder das Einbeziehen der Kundschaft funktio-
niert.
Kundenverständnis und -bindung gehen Hand in
Hand
Neben Basics wie der Kenntnis über die finanzielle
Situation der Kunden oder den jeweiligen finanziellen
Zielen, sollten Banken auch weitere Daten mit einbe-
ziehen: Wie sieht die Lebensplanung aus? Welche
Interessen spielen eine Rolle und welche persönlichen
Ziele stehen im Vordergrund? Wer seine Kunden kennt
und dieses Wissen anzuwenden vermag, erarbeitet
sich Vertrauen – und schafft die Basis für maßge-
schneiderte neue Finanzprodukte und eine personali-
sierte Kundenansprache.
Viele Daten können Banken aus ihren Systemen ablei-
ten und zu einem Kundenprofil komplettieren. Diese

5. Seite 5
Markus A. Stulle, Tobias Brenner, Nicklas Urban
Just-in-time-Lending als IoT-getriebenes Geschäftsfeld
Mehr Wachstumspotenzial für Banken durch neue Technologien wie IoT
Was das Internet der Dinge mit dem Finanzwesen gemeinsam hat, erschließt sich vielleicht
nicht auf den ersten Blick. Dennoch gehört gerade IoT zu den Technologien, die Banken völ-
lig neue Finanzierungsmärkte erschließen können und werden.
Die mit der digitalen Transformation einhergehende
technologische Demokratisierung hat der Bankenland-
schaft eine Schar junger Herausforderer beschert. Ge-
gen diese Neobanken und ihre bequemen Apps kön-
nen sich die Platzhirsche nur behaupten, wenn sie ihre
Geschäftsfelder erweitern und frisches Wachstumspo-
tenzial durch neue Geschäftsmodelle erzeugen. Das
mag leichter klingen als es ist, aber wie auch bei ande-
ren Industrien ermöglichen digitale Technologien wie
IoT, KI, Cloud Computing, Blockchain und 5G den her-
kömmlichen Finanzorganisationen, neue Claims zu
identifizieren und zu besetzen.
Diese Wachstumsfelder liegen auf dem Innovations-
pfad entlang der in der Grafik veranschaulichten Felder
„Establishing“, „Integrating“, „Reorienting“ und „Reima-
gining“. Dieser Innovationspfad kann zugleich als Vor-
lage für die eigene Transformationsreise dienen. Die
Felder stehen für vier der häufigsten Bereiche des
Strukturwandels, während der äußere Ring eine Reihe
von Anwendungsfällen zeigt.

6. Seite 6
Kennen Sie das Partnerkonzept Content Marketing?
Unsere Partner
Content-Marketing ist nicht nur ein Modewort, sondern
hat sich zu einem echten Trend in der Unternehmens-
kommunikation entwickelt. Zahlreiche Untersuchungen
und Analysen zeigen, dass Content Marketing in vielen
Fällen konventionellen Werbeformen überlegen ist.
Der Bank Blog bietet die ideale Plattform, um mit guten
und attraktiven Inhalten in der Finanzbranche Auf-
merksamkeit für das eigene Unternehmen zu schaffen.
Typische Ziele der Partner des Bank Blogs sind:
 Generierung von Leads,
 Stärkung des Unternehmens- und Markenpro-
fils,
 Erhöhung der Attraktivität als Arbeitgeber und
 Positionierung von Persönlichkeiten als Thought
Leader.
Für weitere Informationen zu den vielfältigen Möglich-
keiten einer Zusammenarbeit mit dem Bank Blog neh-
men Sie gerne Kontakt auf.
Per E-Mail an: Info@Der-Bank-Blog.de
Telefonisch unter: +49 (4154) 98 96 28

7. Seite 7
Herausgeber
Dr. Hansjörg Leichsenring
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