Astuces et conseils de directeurs financiers pour faire face et prevenir une Crise de Cash. Atelier donnee lors du Salon des Entrepreneurs 2014 de Paris

1. daf-tempspartage.fr
SURVIVRE A UNE CRISE
DE CASH
Pas de panique !

2. daf-tempspartage.fr
Quand survient la crise…
 Savez-vous exactement où vous en êtes ?
 Avez-vous des prévisions de trésorerie ?
 Un plan de financement?
 Connaissez-vous-même vos lignes de
découverts ?

3. daf-tempspartage.fr
D’où vient la panne?
 Avez-vous les moyens d’identifier la cause?
Interne / externe
Prévisible / imprévisible
 Et les impacts sur votre entreprise ?
Léger / Sérieux / Dangereux

4. daf-tempspartage.fr
Des solutions à court terme:
1. Fournisseurs A contacter immédiatement pour négocier
un délai de paiement : soyez transparent !
2. Clients: prévenez-les rapidement
3. Contactez les services de l’état (TVA, URSSAF, IS, …) pour
demander des délais de paiement AVANT d’être déjà en
retard: ça marche !
4. Banque: RDV urgent, « de crise »

5. daf-tempspartage.fr
Outils de financement
1. Lettres de change à mettre à l’escompte
2. Cession Dailly
3. Affacturage
4. Reverse Factoring
5. Sous-traiter le recouvrement clients,
6. Négocier les litiges avec vos clients
Traitement plus musclé:
 Contacter la médiation du crédit
 Recourir au chômage partiel
 Procédure de conciliation
 Etat de cessation des paiements

6. daf-tempspartage.fr
Passez en mode prévention
1. Outils de pilotage de votre CASH
 Calcul du BFR
 Outil de gestion de trésorerie à court terme
 Plan de financement et optimisation des cycles:
o Exploitation
o Investissement
 Prévoir un zone tampon pour répondre aux « aléas »
2. Choix impactant la trésorerie
 Stop à l’autofinancement: location / crédit bail
 Stop à la dette: Augmenter fonds propres et ratios
 Garantissez vos emprunts court-terme par la BPI

7. daf-tempspartage.fr
Culture Cash dans l’entreprise
Transformez managers & salariés en gardiens du temple
Juridique: conditions de facturation, de règlement
Instaurez une politique de relance clients
Renseignez-vous sur toutes les aides & subventions
Cultivez la relation avec votre banquier
Réduisez toutes les charges non PRIMORDIALESS au

8. daf-tempspartage.fr
MERCI
SURVIVRE A UNE CRISE DE CASH
RETROUVEZ-NOUS AU STAND 245