Letzter Aufruf zur Digitalisierung für Geschäftsbanken und Sparkassen, September 2017

1. FinTech Countdown
Frank Schwab, Hamburg, September 2017
letzter Aufruf zur Digitalisierung
für Geschäftsbanken und Sparkasse

2. Jahr 2000

3. 2002 2015
ING*DiBa hat von der 1. Digitalwelle profitiert
Kunden
1.8 Millionen
8,5 Millionen
Gewinn
-4 Millionen Euro
1.115 Millionen Euro
Mitarbeiter
914
3.749
Quelle: Geschäftsberichte ING*DiBa

4. ING*DiBa – verzehnfacht Geschäftsvolumen
Quelle: Geschäftsberichte ING*DiBa
2002 2015
Einlagen in Milliarden Euro
19,2
121,1
Kredite in Milliarden Euro
4,6
98,0
2002 2015

8. PayPal ist doppelt soviel wert
Marktkapitalisierung, Sept 2017
[in Milliarden EUR]
29
Deutsche Bank
62
PayPal
Deutsche Bank PayPal
Kunden 25.000.000 169.000.000
APIs 0 > 25
Mitarbeiter 100.000 8.000

9. 1. Welle

10. Aber

12. Kein
Geschäftsmodell

13. 2017

14. IBM Mainframe
Sun Server
Intel blade
Thin clients
Fat clients
AIX Server Server Farm

17. Investitions
-bedarf

18. Zinsgeschäft fällt weg

19. Erträge

20. Roland Berger FinTech Studie, März 2016

21. Alipay

22. 2015
289 Millionen Mobil Nutzer / Monat
8,5 Millionen Verkäufer
52Bestellungen pro Nutzer pro Jahr
24.000 Mitarbeiter

23. > 400 FinTechs

24. Crowd

27. 1 Million Euro in 9 Minuten und 23 Sekunden

28. Fidor: Facebook Like Zins

30. Peer to peer

34. Crypto

36. 868 Währungen
1079 Börsen

37. 10 %
-8

38. Blockchain

39. Blockchain
Zeit
Öffentliches Register
Transaktionsblöcke

41. Smart Contracts
Öffentliches Register Transaktionsblock mit
Bedingungen
Bedingungen
Beispiel
Aktien: Dividendenzahlungen

42. Smart Contracts – Beispiel Autofinanzierung

44. KI
^

45. Amelia, Quelle: IPSoft
IT Service Desk Agent
SEB Bank
3 Wochen
700 Angestellte
4.000 Anfragen

46. Robo
Beratung

49. Überschätzt
Gartner Hype Cycle

51. Überschätzt
unterschätzt
Gartner Hype Cycle

52. Mobile

56. Prozesse
100% STP

57. < 60 Sekunden

59. Cloud

63. API

69. Plattform

72. Alles nur Hype?

73. 36

74. BPO; 396
Insurance; 1.515
FinHCIT; 2.087
FinMgmtSol; 4.173
IB / Wealth; 4.702
Banking/Lending; 9.296
Payments/Ecommerce;
13.543
In 2016 wurde weltweit 36 Mrd USD in FinTech investiert
Quelle: Financial Technology Partners
[in Millionen USD]
1.525 Einzeltransaktionen
337
432
293
186
141
10531

75. Kunde
Zahlungs-
verkehr
Wertpapier
Kredit
Einlagen

76. PayPal ist als eCommerce Bezahlfunktion für eBay groß geworden und
baut sukzessive Funktionen, Akzeptanzstellen und Dienste aus
2000 2006 2010 2015
Online Zahlungen
P2P
Konto
Karte
Kredit
POS
Cash

77. Banking wird via IT
gerade neu definiert
= neue KPIs

78. IT Kosten pro Nutzer pro Jahr in USD
200
Tier 1/2 Bank eBay
7,4
Facebook
3,8
Google
3,4
FinTech
10

79. Neukundengewinnungskosten in EUR
50 - 200
Traditionelle Bank FinTech
5 -25

80. Was machen
die Banken?

82. Commerzbank
Startup-Garage
Comdirect
Venture Capital
CommerzVentures
Main Incubator
Commerzbank

83. UniCredit / HVB
Bereits 45 Millionen Euro in 2016 investiert

84. DZ Bank / Genossenschaftsbanken: Hackathon, März 2016

87. Quo vadis?

88. Kredit geben
Vermögen bilden
Zahlungsverkehr
Banking Services

90. R I P

91. Neue Bankdienstleistungen gebaut mit neuen Technologien
Crowd P2P Crypto
Cloud API
^
KI MobileBlockchain Plattform

92. Diffusion von Innovation
Länger als man denkt
Schneller
als man
denkt
Zeit
Ausbreitung

93. Banking disrupted
Neu
Traditionell
BankingService
NeuTechnologieLegacy
Nischen-
anbieter
Finanz-
infrastruktur
Provider
Er
Erfolgreiche
Disruptoren

94. Frank@FrankSchwab.de