Bankacılık Sektöründe İş Zekası(Business Intelligence in Banking)

1. Bankacılık
Sektöründe İş
Zekası

2. İş Zekası nedir?

3.  İş zekası, firmaların etkinliklerini artırmak ve
finansal fayda elde etmek amacıyla
performansla ilgili gerekli kararları en iyi
şekilde verebilmeleri ve ölçümleri
yapabilmeleri, performansı en iyi şekilde
yönetebilmeleri ve optimize edebilmeleri
için bilginin kullanılmasıdır.

4. Bankacılıkta İş Zekası

5.  Bankalarda eskiden işlemlerin raporlanması
spreadsheetler(excel) kullanılarak elle
yapılıyordu. Bankaların hacmen büyümesi ve
fiziksel olarak çok çeşitli yerlere şube açıp
yayılmasıyla işlem sayıları inanılmaz arttı. Elle
yapılan işlemler hem zaman kaybına yol açtı
hem de yapılan iş hataya meyilliydi. Bu
sorunun üstesinden gelmek için bankalar
işlemleri tamamen bilgisayar ortamına taşıyıp
otomatize ettiler. Verilerin digitalleştirilmesiyle
bankalarda iş zekası uygulamaları
geliştirilmeye başlandı.

6. Bankalarda iş zekasına geçişin
zorlukları

7.  Veriler farklı farklı noktalardan akıyordu
 Verilerin değiştirilme tarihlerinde yanlışlıklar
oluyordu
 Veri kalitesi düşüktü
 Müşteriye özgü veriye ulaşmak mümkün
değildi
 Raporlama işi sadece şubede yapılan bir
işlemdi
 Tüm banka genelinde veri sınıflandırma
kuralları uygulanmıyordu.

8.  Mevcut veri üzerinde yeteri kadar detaya
inilemiyordu(Drill Down özelliği)
 Diğer taraftan, şirket üst yönetimi aynı veri
üzerinde özetlenmiş bir bilgiye ulaşabilme
imkanına sahip değildi(Roll Up özelliği)

9. Bankalarda İş Zekası Kullanım
Alanları
 İş Zekası araçları tarihsel analiz,
performans bütçeleme, iş performansı
analizi, çalışanların performans ölçümü,
yönetici dashboardları, pazarlama ve satış
otomasyonu, ürün yeniliği, müşteri karlılığı,
ve risk yönetimi için bankalar tarafından
kullanılabilir.

10. Tarihsel Analiz(Zaman serileri)
 Bankalar geçmiş performanslarını analiz
ederek gelecek için planlar oluşturabilirler.
Bankalar için temel performans
göstergeleri olarak mevduat sayısı, verdiği
kredi miktarı, gelirleri, giderleri, şube sayısı,
çalışan sayısı olarak gösterilebilir.

11. Müşteri İlişkileri Yönetimi
 Bankada kullanılan MİY uygulaması,
müşteri ilişkilerini organize bir şekilde
yönetmeye yardımcı yöntemler ve araçlar
kümesidir. Bu uygulama satış, pazarlama,
hizmet gibi müşteriye dokunan tüm iş
süreçlerinde yer alır.

13. Müşteri İlişkileri Yönetimi
 MİY yazılımı araçları ile, banka müşterileri
hakkında gerekli bilgileri topladıktan sonra
müşteriye uyacak kampanya ve hizmetleri
sunar. Varolan ödeme planlarını
hatırlatabilir.

14. Müşteri İlişkileri Yönetiminin
Faydaları
 Yeni müşteriler bulmak
 Mevcut müşterilerini daha iyi tanımak
 Müşteriyle daha kolay iletişime geçmek
 Müşterinin asıl ihtiyacı olanı sunmak
 Karlılığına bakmaksızın müşteriyi elinde
tutmak
 Müşterinin yaşam boyu getirisini artırmak

15. Operasyonel İş Zekası
 Operasyonel iş zekası,analitik süreçleri
operasyonel iş yapısına gömerek gerçek
zamanlı karar vermeyi ve işbirliğini
destekler. Operasyonel iş zekası daha
efektif ve etkili kararlar alınmasını sağlar

16. Bankacılık Sektöründe İş
Zekası Kullanımı Örnek Olay
(Kuveyt Türk Bankası Qlikview
deneyimi)

17. Banka hakkında kısa bilgi
 Kuveyt Türk Katılım Bankası A.Ş. 1989
yılında Özel Finans Kurumu statüsünde
kurulmuş olan Kuveyt Türk Mayıs 2006’da
ünvanını Kuveyt Türk Katılım Bankası A.Ş.
Olarak değişmiştir. 141 Şube, 9.7 Milyar TL
Aktif, 2850 Çalışanı ile hizmet vermektedir.

18. Çözüm
 Kuveyt Türk bünyesinde 100 kullanıcılı
Doküman İstemci Erişim Lisansı(CAL)
bulunuyor. Projede proses edilen verinin
büyüklüğü 200 megabayt ve 1.000’e yakın
rapor var. Proje sonrasında başta Genel
Müdür olmak üzere Genel Müdür
Yardımcısı ve tüm birimlerdeki birim
yöneticileri kurumsal performansı QlikView
yönetim kokpitlerini üzerinden izleyerek,
aktif olarak kullanmaktalar.

19. Qlikview çalışma yapısı

20. Kullanılan Departmanlar
 Tüm Departmanlar

21. Zorluklar
 Operasyonel raporlama sistemindeki
dağınık yapı ve farklı yerlerde tutulan
kayıtlar.

22. Faydalar
 Merkezi ve ortak bir raporlama platformu
üzerinden erişim
 Kurumsal bilincin oluşması ve kurumsal
şeffaflık sağlandı.
 Zamanını almadığı için üst yönetim bile
kendi raporları üzerinden analiz
yapabiliyor.

23. Veri Kaynağı Sistemleri
 DW: MS SQL Server 2008 R2
 BI: MS SQL BI Applications, Qlikview
 Database: MS SQL Server 2008
 Hardware: HP Blade Server

24. Referanslar
 http://www.examiner.com/article/current
-trends-business-intelligence-banking
 http://www.qlikview.com.tr/Portals/0/Cas
e_Studies/Kuveyt%20Turk.pdf

25. Dinlediğiniz için Teşekkürler