2. 펀드에 가입하려면(계좌가 없는 경우)
1 자산배분과 투자기간을 결정한다.
얼마를 투자할지, 최대한 투자할 수 있는 기간은 얼마인지를 결정한다.
“펀드투자_펀드선택보다 자산배분이 먼저”편을 참고하세요.
2 가입하려는 펀드를 조사한다.
자신의 투자목적 및 투자기간 등을 고려하여 펀드를 선택한다.
“펀드투자_좋은 펀드 고르는 기준”편을 참고하세요.
3 가까운 증권회사(혹은 은행 등)를 방문한다.
신분증(주민등록증 또는 운전면허증)을 가지고 간다.
서명거래를 원하면 도장은 필요없다.
4 펀드에 대한 상담을 받는다.
가입하려는 펀드에 대한 자세한 설명을 받고 투자결정을 한다.
5 거래계좌를 개설하고, 자금을 입금한다.
계좌로 바로 입금하거나 이체하면 된다.
3. 펀드에 관한 정보를 얻으려면. 1
1
먼저 네이버를 통해 확인하자. 네이버 금융 > 펀드 > 펀드파인더
투자지역, 유형, 테마 등 다양하게 선택한 후 추가적으로 조사할 펀드를
선별한다.
http://info.finance.naver.com/fund/fundFinder.nhn
4. 펀드에 관한 정보를 얻으려면. 1
수수료를 체크하자.
선취수수료 + 총보수를 합산해서 다른 펀드에 비해
과도하지 않은지 체크한다.
수수료는 저렴할수록 좋다.
설정액과 총자산 규모를 확인하자.
설정액이 꾸준하게 감소하는 펀드는 피해야 하고,
총자산 규모가 주식형은 100억 이상, 채권형은 1,000
억 이상 되는 펀드를 고르는 것이 좋다.
수익률이 꾸준한지 확인하자.
현재 수익률 1위 펀드라고 해서 내년에도 수익률이 좋다는 보장은 없다.
1개월, 3개월, 1년, 3년, 5년 등 수익률의 부침이 심한 펀드는 피한다.
5. 펀드에 관한 정보를 얻으려면. 1
수익률의 변동과 펀드의 평가등급을 확인하자.
평가등급은 펀드 평가사가 수익률과 위험을 동시에
고려하여 결정한다. 높으면 높을수록 좋다.
투자목적이 분명한지 확인한다.
상식적으로 이해할 수 있어야 하고, 본인의 투자성향
과 투자목적이 일치하는지 확인한다.
투자목적과 포트폴리오 운용이 일치하는지 확인한다.
6. 펀드에 관한 정보를 얻으려면. 2
2 조금 더 꼼꼼하게 살펴보자.
• 금융투자협회 공시사이트 : 운용실적, 수수료/비용, 펀드매니저, 공시 현황
• 펀드평가 사이트(모닝스타, 펀드닥터) : 펀드 평가등급 등
위 사이트는 펀드판매와 상관없이 객관적 정보를 제공하기 위해 만든 사이트입
니다. 펀드를 투자할 생각이 있다면 사전에 체크하세요.
금융투자협회 공시사이트 모닝스타 www.morningstar.co.kr/
http://dis.kofia.or.kr/index/index.html 펀드닥터 www.funddoctor.co.kr/
7. 펀드에 관한 정보를 얻으려면.3
3 펀드를 판매하는 증권사/운용회사 홈페이지에서 비교하자.
증권사(은행)에서는 다양한 펀드를 선별해서 판매합니다.
그리고 각 회사마다 금융상품을 비교하여 추천하고 있습니다.
추천펀드를 꼼꼼히 따져보고 가입하세요.
대부분의 사이트는 펀드를 비교할 수 있는 기능을 제공합니다.
8. 잘 모르겠다면 직접 상담을 받으세요.
상담에는 돈이 들지 않습니다.
처음에는 이것 저것을 봐도 잘 알 수가 없습니다.
모르신다면 가까운 증권사(은행)을 찾아가서 상담을 받으세요.
잘 모르는 것은 부끄러운 것이 아닙니다.
모르고 투자하는 것이 정말 문제입니다.
꼼꼼하게 확인하고 설명을 받으시고 모른다면 물어 보세요.
9. 은행에서 만나는 대우증권
홈페이지 www.daewoodirect.com
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더 알고 싶은 것이 있으신가요?
블로그 blog.daewoodirect.com
