F205 펀드투자 펀드 투자 후 해야 할 일_운용성과를 체크하자

펀드 투자
: 펀드 투자 후 해야 할 일_운용성과를 체크하자.

은행에서 만나는 대우증권

펀드는 투자상품. 성적표를 확인하자.

펀드의 운용성과를 확인하는 방법은 “자산운용보고서”와 “운용성과 보고서”가 있
습니다.
펀드가입시에 이 보고서를 어떻게 받아 볼지를 정할 수 있습니다.
E-mail로 받으면 편합니다.

자산운용보고서는 자산운용사에서 직접 작성한 자료로 의무적으로 공시해야 하는
자료입니다. 따라서 자세한 운용실적을 확인할 수 있습니다.
운용성과 보고서는 1개월 단위로 단순 실적과 벤치마크를 비교해서 펀드가입자의
평가금액과 거래내역을 보여줍니다.

자산운용보고서에는 무엇이 있는가

자산운용 보고서는 펀드의 성적표로서 수익률 뿐만 아니라 펀드매니저의
운용에 대한 설명과 앞으로 어떻게 운용할지의 계획 등을 담고 있습니다.

1. 펀드의 개요

2. 운용경과 및 수익률 현황

3. 자산현황

4. 투자운용전문인력 현황

5. 비용현황

6. 투자자산매매내역

7. 공지사항

체크해야 할 사항.1
: 자산총액과 순자산총액
1
자산총액과 순자산총액이 크게 감소하지는 않았는가?

자산이 급격하게 감소하면 안정적인 펀드운용이 힘들 수 있습니다.

: 자산총액과 순자산총액
2
운용경과 및 운용계획

펀드매니저가 3개월간 실제 운용을 어떻게 했는지를 설명하는 부분입니
다. 그리고 향후 시장에 대한 관점과 그에 따른 운용계획을 밝히는 부분
이므로 놓치지 않기를 바랍니다.

: 수익률
3
수익률

가장 중요한 항목입니다. 기간별로 3개월, 6개월, 9개월, 12개월, 2년, 3년,
5년 단위로 확인할 수 있습니다.
수익률 그 자체도 중요하지만 비교지수(벤치마크) 대비 성과를 반드시
확인해야 제대로 운용되는지 확인할 수 있습니다.

물론 펀드마다 비교지수(벤치마크)가 다르고, 투자자가 판단할 때 비교대
상이 적절하지 않다면 본인이 생각하는 지수와 비교해 볼 필요가 있습니
다.

: 펀드의 보유종목
4
주요자산 보유현황이 투자목적과 운용계획과 일관성이 있는지

말과 행동은 다를 수 있습니다. 투자목적과 운용계획이 말과 약속이라면
주요자산 보유현황은 실천입니다.
실제로 투자목적과 운용계획에 맞게 운용되는지, 상위 보유종목을 보고
판단합니다. 그리고 보유종목 중 위험한 종목이 없는지 확인합니다.

: 펀드매니저 변경 여부
5
펀드매니저가 변경되면 펀드의 운용이 크게 바뀔 수 있습니다.
그리고 운용성과가 좋았던 펀드매니저가 바뀌었는지도 체크합니다.

: 기타비용과 회전율
6
기타비용이 과도한지, 매매회전율이 높은지를 체크

기타비용은 보수에 포함되지 않는 비용이므로 적을수록 좋습니다.
펀드도 주식을 매매할 때 수수료를 냅니다. 그리고 매매회전율이 높은 펀
드는 수수료 및 증권거래세가 많이 발생하고 매매회전율이 낮은 펀드가
일반적으로 수익이 높은 경향을 보입니다.

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