Необхідні кроки, з точки зору робочої групи з впровадження PayPal на український ринок, які слід зробити НБУ не тільки для успішного впровадження PayPal, а й для гармонізації умов щодо ринкового запуску і розвитку платіжних систем в цілому.

1. 1
Ключові зміни до законодавства щодо
поетапного виходу PayPal на ринок
України, та наступні кроки.

2. Спектр
послуг PayPal
• Отримання оплати мерчантами на інтернет-сайтах в
іноземній валюті;
• Переказ/Зарахування коштів на рахунок PayPal в
Україні в іноземній валюті;
• Зарахування коштів в іноземній валюті з рахунку PayPal
на банківський рахунок в українському банку (з
конвертацією у відповідності до вимог валютного
регулювання).
• Надання послуг (здійснення операцій)
Етапу 1 в національній валюті
• Збір коштів та благодійні внески
• Здійснення/отримання оплати в
звичайних магазинах/закладах
• Здійснення/отримання оплати за
допомогою кардрідерів та смартфонів
• Створення та відправка рахунків/запит
коштів
• Кредитування МСБ
• Емісія та використання
дебетових, кредитних та
передплачених
платіжних карток (co-
branded)
Статус
PayPal
• Узгодження з НБУ правил системи PayPal та отримання
згоди НБУ на обіг електронних грошей / здійснення
операцій та лімітів в Україні без фізичного
представництва в Україні;
• Має бути локальний банк-екваєр партнер (агент з
обміну), який здійснюватиме обмін електронних грошей
на іноземну валюту та зараховуватиме цю валюту на
рахунок резидента у відповідності до вимог валютного
регулювання.
• Потрібна буде реєстрація в Україні в
якості Фінансової Компанії (у разі
відповідних змін в законодавстві по
Електронних Грошах)
n/a
[буде розглянуто окремо
після реалізації Етапів
1-2]
Можливі
строки
30-50 днів
60-90 днів для розробки
180-360 днів для впровадження
n/a
[буде розглянуто окремо
після реалізації Етапів
1-2]
Етап 1 Етап 2 Етап 3
2

3. Зміни до
нормативних
документів
• Внесення змін до законодавчої бази щодо обігу
електронних грошей/зарахування переказів за
допомогою електронних систем обслуговування
платежів:
✓до Положення про електронні гроші в Україні (далі –
Положення про електронні гроші), затвердженого
Постановою Правління НБУ №481 від 4 листопада
2011 року: пропонується доповнити його новим
розділом про отримання дозволу НБУ на обіг в
Україні електронних грошей, випущених
нерезидентами та їх використання користувачами-
резидентам України (у будь-якому статусі – ФО,
ФОП, ЮО, або принаймні ФОП та ЮО); та
✓до Інструкції про порядок відкриття, використання і
закриття рахунків у національній та іноземних
валютах, затвердженої Постановою Правління НБУ
№ 492 від 12 листопада 2003 року: пропонується
доповнити перелік підстав для зарахування гривні/
іноземної валюти на рахунки в результаті (а) операцій
обміну агентом з обміну електронних грошей на
гривню/іноземну валюту та (б) переказів за
допомогою електронних систем обслуговування
платежів.
• Внесення змін до законодавчої бази
щодо суміжних питань, зокрема
комерційної діяльності:
✓ЗУ “Про платіжні системи та
переказ грошей в Україні”;
✓податкового законодавства;
✓ідентифікації користувачів та
захисту персональних даних;
✓електронний документообіг;
✓переказ коштів окрім.
n/a
[буде розглянуто окремо
після реалізації Етапів
1-2]
Етап 1 Етап 2 Етап 3
3

4. Зміни до
нормативних
документів
• Спрощення процедури верифікації клієнтів (передумова,
- належна ідентифікація клієнтів банками при відкритті
рахунків). Зокрема до:
✓Положення про порядок виконання банками
документів на переказ, примусове списання і арешт
коштів в іноземних валютах та банківських металів і
змін до деяких нормативно-правових актів
Національного банку України, затвердженого
Постановою Правління НБУ №216 від 28 липня 2008
року та
✓Інструкції про порядок здійснення контролю за
експортними, імпортними операціями, затвердженої
Постановою Правління НБУ № 136 від 24 березня
1999 року: пропонується спростити вимоги до
документації для отримання валютної виручки
локальними «мерчантами» України (у будь-якому
статусі – ФО, ФОП, ЮО, або принаймні ФОП та ЮО),
отриманої в результаті продажу з допомогою
електронних систем обслуговування платежів (тобто,
без актів, мокрої печатки тощо) – за необхідності із
застосуванням лімітів до обсягів таких операцій.
• Внесення змін до законодавчої бази
регулювання ринку фінансових послуг
(згідно Директив ЄС):
✓внесення змін до Закону України
Про платіжні системи та переказ
коштів в Україні: впровадження
інституту небанківських фінансових
установ-емітентів електронних
грошей та визначення локальних
регуляторних вимог до таких
установ (капіталу, ліквідності, лімітів
транзакцій, валютного контролю та
ін.);
✓внесення змін до Положення про
електронні гроші: внесення
дзеркальних змін згідно із змінами
до закону.
n/a
[буде розглянуто окремо
після реалізації Етапів
1-2]
Етап 1 Етап 2 Етап 3Етап 1 Етап 2 Етап 3
4

5. Робоча група по впровадженню PayPal - станом на 3 травня 2015:
Владислав Рашкован, Юлія Лях - Національний Банк України
Олексій Арістов, Андрій Булах, Інна Бабенко - Deloitte Україна
Ігор Олехов, Максим Глотов, Ганна Штепа - Baker McKenzie Україна
Ілля Кенігштейн (мендежер групи) - Hybrid Capital
5