SlideShare a Scribd company logo
1 of 16
Download to read offline
Aspek Hukum Dalam Bisnis
Tindak Pidana Pencucian Uang
Money Laundering
Nama kelompok 7
• Kasmawati
• M. Afrizal rizki
• M. Zaid
Kewajiban Penyedian Jasa Keuangan
Bank sebagai lembaga Penyedia Jasa Keuangan yang
menyediakan jasa dalam bidang perbankan, memiliki fungsi
utama sebagai lembaga yang menghimpun dan menyalurkan
dana masyarakat Perkembangan teknologi dan informasi global,
menjadikan dunia perbankan terus berkembang, namun
perkembangan teknologi dan informasi dalam bidang perbankan
tidak selamanya memberikan dampak positif, tetapi juga
memberikan dampak negatif.
Peraturan perundang-undangan
mewajibkan PJK
• Melaksanakan prosedur identifikasi nasabah, atau biasa
disebut Prinsip Mengenal Nasabah (know your customer
principles), merupakan hal yang sangat penting.
• Menyimpan catatan dan dokumen mengenai identitas nasabah
sampai dengan 5 (lima) tahun sejak berakhirnya hubungan
usaha dengan PJK.
• Menyampaikan laporan kepada PPATK.
Pasal 17 Ayat (1) UU RI No.8 Tahun 2010 menyebutkan bahwa terdapat pihak pelapor
dalam kasus pencucian uang, yaitu penyedia jasa keuangan yang dimaksud terdiri dari :
1. Bank
2. Perusahaan pembiayaan
3. Perusahaan asuransi dan perusahaan pialang asuransi
4. Dana pensiun lembaga keuangan
5. Perusahaan efek
6. Manajer investasi
7. Mustodian
8. Wali amanat
9. Perposan sebagai penyedia jasa giro
10. Pedagang valuta asing
11. Penyelenggara alat pembayaran menggunakan kartu
12. Penyelenggara e-money
13. Koperasi yang melakukan kegiatan simpan pinjam
14. Pegadaian
15. Perusahaan yang bergerak di bidang perdagangan berjangka komoditi.
16. Penyelenggara kegiatan usaha pengiriman uang.
Peranan PPATK
PPATK?????
• Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi
Keuangan
• The Indonesian Financial Transaction Reports
and Analysis Centre (INTRAC)
• Didirikan 17 April 2002
• lembaga independen yang dibentuk dalam
rangka mencegah dan memberantas tindak
pidana Pencucian Uang.
Tugas PPATK
1. mengumpulkan, menyimpan, dan menganalisis,
serta mengevaluasi informasi yang
diperolehnya.
2. melakukan pemantauan terhadap catatan yang
ada dalam buku daftar pengecualian yang
dibuat oleh Penyedia Jasa Keuangan.
3. membuat pedoman mengenai tata cara
pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan
kepada Penyedia Jasa Keuangan.
4. memberikan nasehat dan bantuan kepada
instansi yang berwenang tentang informasi yang
diperolehnya.
5. membantu PJK dalam mendeteksi perilaku
nasabah yang mencurigakan
6. memberikan rekomendasi kepada Pemerintah
mengenai upaya-upaya pencegahan dan
pemberantasan tindak pidana pencucian uang.
7. Melaporkan setiap transaksi keuangan yang
terindikasi terlibat pencucian uang kepada
penegak hukum.
8. membuat dan memberikan laporan mengenai
hasil analisis transaksi keuangan dan kegiatan
lainnya secara berkala 6 (enam) bulan sekali
Wewenang PPATK
• meminta dan menerima laporan dari Penyedia
Jasa Keuangan;
• meminta informasi mengenai perkembangan
penyidikan atau penuntutan terhadap tindak
pidana pencucian uang yang telah dilaporkan
kepada penyidik atau penuntut umum;
• melakukan audit terhadap Penyedia Jasa
Keuangan
• dalam menjalankan wewenang tersebut, tidak
berlaku ketentuan kerahasian bank dan
kerahasian transaksi keuangan lainnya.
Peranan PPATK
• mendeteksi terjadinya tindak pidana pencucian
uang
• membantu penegakan hukum yang berkaitan
dengan pencucian uang dan tindak pidana asal
(predicate crime).
Perlindungan Pelapor & Saksi
Pengaturan mengenai perlindungan bagi pelopor dan saksi
dalam UU TPPU. Ada 5 (lima) pasal yang mengatur mengenai
permasalahan tersebu
• Pasal 39 ayat (1) dan (2).
• Pasal 40 ayat (1).
• Pasal 41 ayat (1) dan (2).
• Pasal 42 ayat (1).
• Pasal 43
SEKILAS TENTANG PP NOMOR 57
TAHUN 2003
PP No.57/2003 tentang Perlindungan Khusus bagi Pelapor dan
Saksi TPPU ditetapkan pada tanggal 11 November 2003. PP ini
terdiri atas 4 (empat) bab dan 13 (tiga belas) Pasal. Dalam Bab I
dimuat beberapa pengertian, antara lain pengertian mengenai
Perlindungan Khusus, Pelapor, dan Saksi.
Terimah Kasih

More Related Content

What's hot

Soal uts sistem perbandingan hukum pidana gasal 2021
Soal uts sistem perbandingan hukum pidana gasal 2021Soal uts sistem perbandingan hukum pidana gasal 2021
Soal uts sistem perbandingan hukum pidana gasal 2021Yapiter Marpi
 
Perkembangan perbankan di indonesia
Perkembangan perbankan di indonesiaPerkembangan perbankan di indonesia
Perkembangan perbankan di indonesiaReo_Marfeeza
 
Bank soal uts pengantar perbankan
Bank soal uts pengantar perbankanBank soal uts pengantar perbankan
Bank soal uts pengantar perbankanYudy Yunardy
 
Mengenal pajak
Mengenal pajakMengenal pajak
Mengenal pajakYe Si
 
Hukum pidana khusus - Hukum materiil tindak pidana pencucian uang (Idik Saefu...
Hukum pidana khusus - Hukum materiil tindak pidana pencucian uang (Idik Saefu...Hukum pidana khusus - Hukum materiil tindak pidana pencucian uang (Idik Saefu...
Hukum pidana khusus - Hukum materiil tindak pidana pencucian uang (Idik Saefu...Idik Saeful Bahri
 
Rekonsiliasi bank ( soal)
Rekonsiliasi bank ( soal)Rekonsiliasi bank ( soal)
Rekonsiliasi bank ( soal)Princess Dewi
 
Perbankan 12 penanganan bank bermasalah
Perbankan 12   penanganan bank bermasalahPerbankan 12   penanganan bank bermasalah
Perbankan 12 penanganan bank bermasalahcar nadi
 
Pemeriksaan Keuangan Negara - Keuangan Negara
Pemeriksaan Keuangan Negara - Keuangan NegaraPemeriksaan Keuangan Negara - Keuangan Negara
Pemeriksaan Keuangan Negara - Keuangan NegaraDeady Rizky Yunanto
 
Pencegahan tindak pidana perbankan
Pencegahan tindak pidana perbankanPencegahan tindak pidana perbankan
Pencegahan tindak pidana perbankanjakarta
 
Sosialisasi APU - PPT BPR NBP 31
Sosialisasi APU - PPT BPR NBP 31Sosialisasi APU - PPT BPR NBP 31
Sosialisasi APU - PPT BPR NBP 31PT. BPR NBP 31
 
Hukum pasar modal
Hukum pasar modal Hukum pasar modal
Hukum pasar modal Isaka Yoga
 
Kejahatan money laundering
Kejahatan money launderingKejahatan money laundering
Kejahatan money launderingyulisthg
 
Hukum Perizinan - ASPEK HUKUM EKONOMI DAN BISNIS
Hukum Perizinan - ASPEK HUKUM EKONOMI DAN BISNISHukum Perizinan - ASPEK HUKUM EKONOMI DAN BISNIS
Hukum Perizinan - ASPEK HUKUM EKONOMI DAN BISNISFalanni Firyal Fawwaz
 
NPWP dan NPPKP
NPWP dan NPPKPNPWP dan NPPKP
NPWP dan NPPKPAriza Ekky
 

What's hot (20)

Soal uts sistem perbandingan hukum pidana gasal 2021
Soal uts sistem perbandingan hukum pidana gasal 2021Soal uts sistem perbandingan hukum pidana gasal 2021
Soal uts sistem perbandingan hukum pidana gasal 2021
 
Perkembangan perbankan di indonesia
Perkembangan perbankan di indonesiaPerkembangan perbankan di indonesia
Perkembangan perbankan di indonesia
 
Bank soal uts pengantar perbankan
Bank soal uts pengantar perbankanBank soal uts pengantar perbankan
Bank soal uts pengantar perbankan
 
Mengenal pajak
Mengenal pajakMengenal pajak
Mengenal pajak
 
Hukum pidana khusus - Hukum materiil tindak pidana pencucian uang (Idik Saefu...
Hukum pidana khusus - Hukum materiil tindak pidana pencucian uang (Idik Saefu...Hukum pidana khusus - Hukum materiil tindak pidana pencucian uang (Idik Saefu...
Hukum pidana khusus - Hukum materiil tindak pidana pencucian uang (Idik Saefu...
 
Rekonsiliasi bank ( soal)
Rekonsiliasi bank ( soal)Rekonsiliasi bank ( soal)
Rekonsiliasi bank ( soal)
 
Perbankan 12 penanganan bank bermasalah
Perbankan 12   penanganan bank bermasalahPerbankan 12   penanganan bank bermasalah
Perbankan 12 penanganan bank bermasalah
 
penanaman modal
penanaman modalpenanaman modal
penanaman modal
 
Pemeriksaan Keuangan Negara - Keuangan Negara
Pemeriksaan Keuangan Negara - Keuangan NegaraPemeriksaan Keuangan Negara - Keuangan Negara
Pemeriksaan Keuangan Negara - Keuangan Negara
 
Pencegahan tindak pidana perbankan
Pencegahan tindak pidana perbankanPencegahan tindak pidana perbankan
Pencegahan tindak pidana perbankan
 
Sosialisasi APU - PPT BPR NBP 31
Sosialisasi APU - PPT BPR NBP 31Sosialisasi APU - PPT BPR NBP 31
Sosialisasi APU - PPT BPR NBP 31
 
Hukum pasar modal
Hukum pasar modal Hukum pasar modal
Hukum pasar modal
 
Kejahatan money laundering
Kejahatan money launderingKejahatan money laundering
Kejahatan money laundering
 
Ce k & bilyet giro
Ce k & bilyet giroCe k & bilyet giro
Ce k & bilyet giro
 
sisdur akuntansi penerimaan kas
 sisdur akuntansi penerimaan kas sisdur akuntansi penerimaan kas
sisdur akuntansi penerimaan kas
 
8. pegadaian
8. pegadaian8. pegadaian
8. pegadaian
 
Hukum Perizinan - ASPEK HUKUM EKONOMI DAN BISNIS
Hukum Perizinan - ASPEK HUKUM EKONOMI DAN BISNISHukum Perizinan - ASPEK HUKUM EKONOMI DAN BISNIS
Hukum Perizinan - ASPEK HUKUM EKONOMI DAN BISNIS
 
Pph 22
Pph 22Pph 22
Pph 22
 
Hukum Kepailitan
Hukum Kepailitan Hukum Kepailitan
Hukum Kepailitan
 
NPWP dan NPPKP
NPWP dan NPPKPNPWP dan NPPKP
NPWP dan NPPKP
 

Similar to Pencucian Uang (Money Laundering)

Sosialisasi APU-PPT PPPSPM.pptx
Sosialisasi APU-PPT PPPSPM.pptxSosialisasi APU-PPT PPPSPM.pptx
Sosialisasi APU-PPT PPPSPM.pptxproditrkj
 
Tm 6, 4, hbl, wenna sustiany, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, makalah
Tm 6, 4, hbl, wenna sustiany, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, makalahTm 6, 4, hbl, wenna sustiany, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, makalah
Tm 6, 4, hbl, wenna sustiany, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, makalahWennaSustiany
 
Otoritas jasa keuangan ch 1
Otoritas jasa keuangan ch 1Otoritas jasa keuangan ch 1
Otoritas jasa keuangan ch 1reidjen raden
 
Hukum pidana khusus - Peran PPATK dalam pemberantasan tindak pidana pencucian...
Hukum pidana khusus - Peran PPATK dalam pemberantasan tindak pidana pencucian...Hukum pidana khusus - Peran PPATK dalam pemberantasan tindak pidana pencucian...
Hukum pidana khusus - Peran PPATK dalam pemberantasan tindak pidana pencucian...Idik Saeful Bahri
 
Hbl, ade ayu larassati, hapzi ali,hukum perbankan dan asuransi, universitas m...
Hbl, ade ayu larassati, hapzi ali,hukum perbankan dan asuransi, universitas m...Hbl, ade ayu larassati, hapzi ali,hukum perbankan dan asuransi, universitas m...
Hbl, ade ayu larassati, hapzi ali,hukum perbankan dan asuransi, universitas m...adeayularassati
 
Materi pertemuan 2 - Pasar dan Lembaga Keuangan
Materi pertemuan 2 - Pasar dan Lembaga KeuanganMateri pertemuan 2 - Pasar dan Lembaga Keuangan
Materi pertemuan 2 - Pasar dan Lembaga KeuanganArimbi Priadipa
 
Hbl, teuku alvin putra rezalino, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, uni...
Hbl, teuku alvin putra rezalino, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, uni...Hbl, teuku alvin putra rezalino, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, uni...
Hbl, teuku alvin putra rezalino, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, uni...Teuku Alvin Putra Rezalino
 
Materi training corporate secretary 25-26 juli 2016
Materi training corporate secretary 25-26 juli 2016Materi training corporate secretary 25-26 juli 2016
Materi training corporate secretary 25-26 juli 2016Setiono Winardi
 
Hbl minggu 12, hefti juliza, hapzi ali, hukum perbankan, universitas mercu bu...
Hbl minggu 12, hefti juliza, hapzi ali, hukum perbankan, universitas mercu bu...Hbl minggu 12, hefti juliza, hapzi ali, hukum perbankan, universitas mercu bu...
Hbl minggu 12, hefti juliza, hapzi ali, hukum perbankan, universitas mercu bu...Hefti Juliza
 
12. hbl,novi siti sholekah, prof.dr.hapzi ali, cma , hukum perbankan dan asur...
12. hbl,novi siti sholekah, prof.dr.hapzi ali, cma , hukum perbankan dan asur...12. hbl,novi siti sholekah, prof.dr.hapzi ali, cma , hukum perbankan dan asur...
12. hbl,novi siti sholekah, prof.dr.hapzi ali, cma , hukum perbankan dan asur...Novi Siti
 
12,hbl,an nisa rizki,hapzi ali,hukum perbankan & asuransi,universitas mer...
12,hbl,an nisa rizki,hapzi ali,hukum perbankan & asuransi,universitas mer...12,hbl,an nisa rizki,hapzi ali,hukum perbankan & asuransi,universitas mer...
12,hbl,an nisa rizki,hapzi ali,hukum perbankan & asuransi,universitas mer...An Nisa Rizki Yulianti
 
Tugas Eko 12,Amelia Puspita Sari,Ranti Pusriana,Bank,Lembaga Bukan Bank dan O...
Tugas Eko 12,Amelia Puspita Sari,Ranti Pusriana,Bank,Lembaga Bukan Bank dan O...Tugas Eko 12,Amelia Puspita Sari,Ranti Pusriana,Bank,Lembaga Bukan Bank dan O...
Tugas Eko 12,Amelia Puspita Sari,Ranti Pusriana,Bank,Lembaga Bukan Bank dan O...Amelia Puspita Sari
 
Otoritas jasa keuangan
Otoritas jasa keuanganOtoritas jasa keuangan
Otoritas jasa keuanganmusica stani
 
Presentasi uu otoritas jasa keuangan
Presentasi uu otoritas jasa keuanganPresentasi uu otoritas jasa keuangan
Presentasi uu otoritas jasa keuanganArif Kurniawan
 
Salinan pp nomor 61 tahun 2021
Salinan pp nomor 61 tahun 2021Salinan pp nomor 61 tahun 2021
Salinan pp nomor 61 tahun 2021CIkumparan
 
UU No 21 Tahun 2011 Tentang Otoritas Jasa Keuangan
UU No 21 Tahun 2011 Tentang Otoritas Jasa KeuanganUU No 21 Tahun 2011 Tentang Otoritas Jasa Keuangan
UU No 21 Tahun 2011 Tentang Otoritas Jasa KeuanganDwi Wahyu
 

Similar to Pencucian Uang (Money Laundering) (20)

Sosialisasi APU-PPT PPPSPM.pptx
Sosialisasi APU-PPT PPPSPM.pptxSosialisasi APU-PPT PPPSPM.pptx
Sosialisasi APU-PPT PPPSPM.pptx
 
Tm 6, 4, hbl, wenna sustiany, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, makalah
Tm 6, 4, hbl, wenna sustiany, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, makalahTm 6, 4, hbl, wenna sustiany, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, makalah
Tm 6, 4, hbl, wenna sustiany, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, makalah
 
Otoritas jasa keuangan ch 1
Otoritas jasa keuangan ch 1Otoritas jasa keuangan ch 1
Otoritas jasa keuangan ch 1
 
Hukum pidana khusus - Peran PPATK dalam pemberantasan tindak pidana pencucian...
Hukum pidana khusus - Peran PPATK dalam pemberantasan tindak pidana pencucian...Hukum pidana khusus - Peran PPATK dalam pemberantasan tindak pidana pencucian...
Hukum pidana khusus - Peran PPATK dalam pemberantasan tindak pidana pencucian...
 
Otoritas Jasa Keuangan
Otoritas Jasa KeuanganOtoritas Jasa Keuangan
Otoritas Jasa Keuangan
 
Hbl, ade ayu larassati, hapzi ali,hukum perbankan dan asuransi, universitas m...
Hbl, ade ayu larassati, hapzi ali,hukum perbankan dan asuransi, universitas m...Hbl, ade ayu larassati, hapzi ali,hukum perbankan dan asuransi, universitas m...
Hbl, ade ayu larassati, hapzi ali,hukum perbankan dan asuransi, universitas m...
 
Materi pertemuan 2 - Pasar dan Lembaga Keuangan
Materi pertemuan 2 - Pasar dan Lembaga KeuanganMateri pertemuan 2 - Pasar dan Lembaga Keuangan
Materi pertemuan 2 - Pasar dan Lembaga Keuangan
 
Hbl, teuku alvin putra rezalino, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, uni...
Hbl, teuku alvin putra rezalino, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, uni...Hbl, teuku alvin putra rezalino, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, uni...
Hbl, teuku alvin putra rezalino, hapzi ali, tindak pidana pencucian uang, uni...
 
Materi training corporate secretary 25-26 juli 2016
Materi training corporate secretary 25-26 juli 2016Materi training corporate secretary 25-26 juli 2016
Materi training corporate secretary 25-26 juli 2016
 
Hbl minggu 12, hefti juliza, hapzi ali, hukum perbankan, universitas mercu bu...
Hbl minggu 12, hefti juliza, hapzi ali, hukum perbankan, universitas mercu bu...Hbl minggu 12, hefti juliza, hapzi ali, hukum perbankan, universitas mercu bu...
Hbl minggu 12, hefti juliza, hapzi ali, hukum perbankan, universitas mercu bu...
 
12. hbl,novi siti sholekah, prof.dr.hapzi ali, cma , hukum perbankan dan asur...
12. hbl,novi siti sholekah, prof.dr.hapzi ali, cma , hukum perbankan dan asur...12. hbl,novi siti sholekah, prof.dr.hapzi ali, cma , hukum perbankan dan asur...
12. hbl,novi siti sholekah, prof.dr.hapzi ali, cma , hukum perbankan dan asur...
 
12,hbl,an nisa rizki,hapzi ali,hukum perbankan & asuransi,universitas mer...
12,hbl,an nisa rizki,hapzi ali,hukum perbankan & asuransi,universitas mer...12,hbl,an nisa rizki,hapzi ali,hukum perbankan & asuransi,universitas mer...
12,hbl,an nisa rizki,hapzi ali,hukum perbankan & asuransi,universitas mer...
 
Bank
BankBank
Bank
 
Otoritas jasa keuangan
Otoritas jasa keuanganOtoritas jasa keuangan
Otoritas jasa keuangan
 
Tugas Eko 12,Amelia Puspita Sari,Ranti Pusriana,Bank,Lembaga Bukan Bank dan O...
Tugas Eko 12,Amelia Puspita Sari,Ranti Pusriana,Bank,Lembaga Bukan Bank dan O...Tugas Eko 12,Amelia Puspita Sari,Ranti Pusriana,Bank,Lembaga Bukan Bank dan O...
Tugas Eko 12,Amelia Puspita Sari,Ranti Pusriana,Bank,Lembaga Bukan Bank dan O...
 
Otoritas jasa keuangan
Otoritas jasa keuanganOtoritas jasa keuangan
Otoritas jasa keuangan
 
Presentasi uu otoritas jasa keuangan
Presentasi uu otoritas jasa keuanganPresentasi uu otoritas jasa keuangan
Presentasi uu otoritas jasa keuangan
 
Salinan pp nomor 61 tahun 2021
Salinan pp nomor 61 tahun 2021Salinan pp nomor 61 tahun 2021
Salinan pp nomor 61 tahun 2021
 
UU No 21 Tahun 2011 Tentang Otoritas Jasa Keuangan
UU No 21 Tahun 2011 Tentang Otoritas Jasa KeuanganUU No 21 Tahun 2011 Tentang Otoritas Jasa Keuangan
UU No 21 Tahun 2011 Tentang Otoritas Jasa Keuangan
 
Ekonomi Bank SMAN 73 Jakarta
Ekonomi Bank SMAN 73 JakartaEkonomi Bank SMAN 73 Jakarta
Ekonomi Bank SMAN 73 Jakarta
 

More from Muhammad Rizkye

Laporan kunjungan ke rabbani
Laporan kunjungan ke rabbaniLaporan kunjungan ke rabbani
Laporan kunjungan ke rabbaniMuhammad Rizkye
 
Lembaga Keuangan Bukan Bank
Lembaga Keuangan Bukan BankLembaga Keuangan Bukan Bank
Lembaga Keuangan Bukan BankMuhammad Rizkye
 
Mark Zuckerberg Biography
Mark Zuckerberg BiographyMark Zuckerberg Biography
Mark Zuckerberg BiographyMuhammad Rizkye
 
Kepercayaan Diri yang Bersumber dari Iman
Kepercayaan Diri yang Bersumber dari ImanKepercayaan Diri yang Bersumber dari Iman
Kepercayaan Diri yang Bersumber dari ImanMuhammad Rizkye
 
Preliminaries to an Investigation of Reduced Product Set Finance
Preliminaries to an Investigation of Reduced Product Set FinancePreliminaries to an Investigation of Reduced Product Set Finance
Preliminaries to an Investigation of Reduced Product Set FinanceMuhammad Rizkye
 
teori konsumsi Dalam Perspektif islam
teori konsumsi Dalam Perspektif islamteori konsumsi Dalam Perspektif islam
teori konsumsi Dalam Perspektif islamMuhammad Rizkye
 

More from Muhammad Rizkye (11)

FIFA World Cup
FIFA World Cup FIFA World Cup
FIFA World Cup
 
Paper Program Linier
Paper Program LinierPaper Program Linier
Paper Program Linier
 
Laporan kunjungan ke rabbani
Laporan kunjungan ke rabbaniLaporan kunjungan ke rabbani
Laporan kunjungan ke rabbani
 
Manajemen Organisasi
Manajemen OrganisasiManajemen Organisasi
Manajemen Organisasi
 
Lembaga Keuangan Bukan Bank
Lembaga Keuangan Bukan BankLembaga Keuangan Bukan Bank
Lembaga Keuangan Bukan Bank
 
Destitution Statistic
Destitution StatisticDestitution Statistic
Destitution Statistic
 
Mark Zuckerberg Biography
Mark Zuckerberg BiographyMark Zuckerberg Biography
Mark Zuckerberg Biography
 
Kepercayaan Diri yang Bersumber dari Iman
Kepercayaan Diri yang Bersumber dari ImanKepercayaan Diri yang Bersumber dari Iman
Kepercayaan Diri yang Bersumber dari Iman
 
Preliminaries to an Investigation of Reduced Product Set Finance
Preliminaries to an Investigation of Reduced Product Set FinancePreliminaries to an Investigation of Reduced Product Set Finance
Preliminaries to an Investigation of Reduced Product Set Finance
 
teori konsumsi Dalam Perspektif islam
teori konsumsi Dalam Perspektif islamteori konsumsi Dalam Perspektif islam
teori konsumsi Dalam Perspektif islam
 
Pengertian Teori Akad
Pengertian Teori AkadPengertian Teori Akad
Pengertian Teori Akad
 

Pencucian Uang (Money Laundering)

  • 1. Aspek Hukum Dalam Bisnis Tindak Pidana Pencucian Uang Money Laundering Nama kelompok 7 • Kasmawati • M. Afrizal rizki • M. Zaid
  • 2. Kewajiban Penyedian Jasa Keuangan Bank sebagai lembaga Penyedia Jasa Keuangan yang menyediakan jasa dalam bidang perbankan, memiliki fungsi utama sebagai lembaga yang menghimpun dan menyalurkan dana masyarakat Perkembangan teknologi dan informasi global, menjadikan dunia perbankan terus berkembang, namun perkembangan teknologi dan informasi dalam bidang perbankan tidak selamanya memberikan dampak positif, tetapi juga memberikan dampak negatif.
  • 3. Peraturan perundang-undangan mewajibkan PJK • Melaksanakan prosedur identifikasi nasabah, atau biasa disebut Prinsip Mengenal Nasabah (know your customer principles), merupakan hal yang sangat penting. • Menyimpan catatan dan dokumen mengenai identitas nasabah sampai dengan 5 (lima) tahun sejak berakhirnya hubungan usaha dengan PJK. • Menyampaikan laporan kepada PPATK.
  • 4. Pasal 17 Ayat (1) UU RI No.8 Tahun 2010 menyebutkan bahwa terdapat pihak pelapor dalam kasus pencucian uang, yaitu penyedia jasa keuangan yang dimaksud terdiri dari : 1. Bank 2. Perusahaan pembiayaan 3. Perusahaan asuransi dan perusahaan pialang asuransi 4. Dana pensiun lembaga keuangan 5. Perusahaan efek 6. Manajer investasi 7. Mustodian 8. Wali amanat 9. Perposan sebagai penyedia jasa giro 10. Pedagang valuta asing 11. Penyelenggara alat pembayaran menggunakan kartu 12. Penyelenggara e-money 13. Koperasi yang melakukan kegiatan simpan pinjam 14. Pegadaian 15. Perusahaan yang bergerak di bidang perdagangan berjangka komoditi. 16. Penyelenggara kegiatan usaha pengiriman uang.
  • 6. PPATK????? • Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan • The Indonesian Financial Transaction Reports and Analysis Centre (INTRAC) • Didirikan 17 April 2002
  • 7. • lembaga independen yang dibentuk dalam rangka mencegah dan memberantas tindak pidana Pencucian Uang.
  • 8. Tugas PPATK 1. mengumpulkan, menyimpan, dan menganalisis, serta mengevaluasi informasi yang diperolehnya. 2. melakukan pemantauan terhadap catatan yang ada dalam buku daftar pengecualian yang dibuat oleh Penyedia Jasa Keuangan.
  • 9. 3. membuat pedoman mengenai tata cara pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan kepada Penyedia Jasa Keuangan. 4. memberikan nasehat dan bantuan kepada instansi yang berwenang tentang informasi yang diperolehnya. 5. membantu PJK dalam mendeteksi perilaku nasabah yang mencurigakan
  • 10. 6. memberikan rekomendasi kepada Pemerintah mengenai upaya-upaya pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang. 7. Melaporkan setiap transaksi keuangan yang terindikasi terlibat pencucian uang kepada penegak hukum. 8. membuat dan memberikan laporan mengenai hasil analisis transaksi keuangan dan kegiatan lainnya secara berkala 6 (enam) bulan sekali
  • 11. Wewenang PPATK • meminta dan menerima laporan dari Penyedia Jasa Keuangan; • meminta informasi mengenai perkembangan penyidikan atau penuntutan terhadap tindak pidana pencucian uang yang telah dilaporkan kepada penyidik atau penuntut umum;
  • 12. • melakukan audit terhadap Penyedia Jasa Keuangan • dalam menjalankan wewenang tersebut, tidak berlaku ketentuan kerahasian bank dan kerahasian transaksi keuangan lainnya.
  • 13. Peranan PPATK • mendeteksi terjadinya tindak pidana pencucian uang • membantu penegakan hukum yang berkaitan dengan pencucian uang dan tindak pidana asal (predicate crime).
  • 14. Perlindungan Pelapor & Saksi Pengaturan mengenai perlindungan bagi pelopor dan saksi dalam UU TPPU. Ada 5 (lima) pasal yang mengatur mengenai permasalahan tersebu • Pasal 39 ayat (1) dan (2). • Pasal 40 ayat (1). • Pasal 41 ayat (1) dan (2). • Pasal 42 ayat (1). • Pasal 43
  • 15. SEKILAS TENTANG PP NOMOR 57 TAHUN 2003 PP No.57/2003 tentang Perlindungan Khusus bagi Pelapor dan Saksi TPPU ditetapkan pada tanggal 11 November 2003. PP ini terdiri atas 4 (empat) bab dan 13 (tiga belas) Pasal. Dalam Bab I dimuat beberapa pengertian, antara lain pengertian mengenai Perlindungan Khusus, Pelapor, dan Saksi.