2. 2
1 2 3 4
Modelo
de Negocio
Experiencia
de Cliente
Métodos
de pago
Innovación
3. 3
EVO Banco eleva las apuestas en la carrera de la banca por la
digitalización del negocio financiero. La entidad ha anunciado
que incorporará en su consejo de administración, como
independiente, al exdirector general de Google España Javier
Rodríguez.
El objetivo, ha expuesto el banco, es contar con el que fue
hombre fuerte de Google en España para contribuir a
“acelerar la digitalización y adaptación de la entidad” hacia
modelos “más innovadores”.
CincoDías30.03.2017
Evo Banco ficha al exdirector de
Google España
Modelo de Negocio1
4. 4
BBVA ha creado la figura de Head of Data para impulsar la
utilización estratégica de los datos en todas las áreas y
negocios del grupo bancario. El responsable de esta nueva
posición será David Puente, que reportará directamente al
consejero delegado del grupo, Carlos Torres Vila.
Desde la nueva posición de Head Data, la misión de David
Puente, licenciado en Administración y Dirección de Empresas
por CUNEF, será "definir e implementar la estrategia global de
datos" de BBVA.
Entre sus responsabilidades figuran "fortalecer el modelo de
gobierno de los datos; construir las capacidades necesarias
con las distintas áreas que desarrollan productos y soluciones
basadas en datos; crear y extender una cultura del dato en el
grupo acelerando nuestra transformación hacia una
organización data-driven", según ha explicado la entidad en un
comunicado.
Expansión30.03.2017
BBVA nombra a David Puente
responsable de la estrategia global de
datos del banco
Modelo de Negocio1
5. 5
El mercado español de gestores automatizados o 'robo
advisor' tiene un nuevo jugador. Se trata de Finanbest,
promovido por Asier Uribeechebarría, un ejecutivo financiero
con una larga trayectoria en el sector financiero en Banco
Guipuzcoano y Banco Sabadell (en este último fue uno de los
hombres clave en el desarrollo de banco en México) que
empieza su actividad este martes.
El objetivo final es aumentar la rentabilidad anual del inversor
medio hasta un 3%, lo que según la firma puede suponer un
40% más de rendimiento en una inversión a 10 años. La
inversión mínima en Finanbest es de 3.000 euros y el plazo
mínimo de inversión es de un año. "No se puede invertir a
menos de 12 meses. Por debajo de ese plazo los modelos no
funcionan", explica Uribeechebarría.
Expansión28.03.2017
Finanbest: "Queremos ser el Amazon de
las finanzas"
Modelo de Negocio1
6. 6
"Imagínate lo que es transformar entidades de este tamaño,
con el número de oficinas y empleados que tienen y, además,
en mitad de una crisis. Ésta ha sido la culpable de la
ralentización de la digitalización de las entidades. La banca ha
invertido menos en tecnología, formación y desarrollo de
personas porque tenía que priorizar", explica Ángel Cano.
Otro elemento que, a su juicio, ha impedido un mayor
desarrollo digital del sector es la escasa tolerancia al error en
el sector. "En las empresas se esconden para no fallar",
subraya. Y para acabar con ello es necesario un cambio de
cultura dentro de la organización. "O las cúpulas de los bancos
aceptan esta necesidad o que no esperen que los de más
abajo cambien porque sí, por mucho que les den un curso".
"Las veces que me he reunido con los Google o Amazon de
turno no he sentido que aspiren a convertirse en un banco. El
peligro viene porque las grandes tecnológicas aprovechen la
especialización de las pequeñas fintech", subraya.
Expansión28.03.2017
"Nunca he sentido que Google o Amazon
aspiren a convertirse en un banco"
Modelo de Negocio1
7. 7
La nueva plataforma digital saldrá a la luz en el segundo
trimestre. El banco quiere tener 30 millones de clientes
digitales a final de 2018.
El plan del banco es relanzar la posición de Openbank y a la
vez a lograr los objetivos globales de Santander en su
estrategia online: alcanzar los 25 millones de clientes digitales
a finales de 2017 (actualmente cuenta con 20,9 millones) y
superar los 30 millones en 2018.
La otra gran pata de la estrategia de negocio del grupo
financiero presidido por Ana Botín es la transformación
comercial del banco, centrado en la captación de clientes
"leales" y con una mayor vinculación, lo que considera que ha
de redundar a la larga en mayores ingresos por comisiones.
En España, Reino Unido, Polonia o Portugal esta estrategia
pasa por el "mundo 123". En Brasil, la apuesta por la mayor
vinculación de los clientes es "Santander Esfera", mientras que
en Estados Unidos es Simply Right, y en México "Santander
Plus".
Expansión26.03.2017
Santander quiere que Openbank alcance
30 millones de clientes digitales
Modelo de Negocio1
8. 8
“BBVA siempre ha sido un banco experto en tecnología que ha
realizado grandes inversiones en plataformas globales
reutilizables desde 2007. BBVA ha dedicado muchos esfuerzos
a desenredar la 'madeja digital', una maraña de procesos de
negocio parcialmente digitalizados, construida a lo largo del
tiempo con muchos sistemas y versiones de datos diferentes, y
la ha ido sustituyendo por plataformas digitales globales,
eficaces y escalables”, explica el artículo del MIT.
El artículo del MIT, bajo el título Is your company a digital
leader or a digital laggard? (en español: ¿Su empresa es un
líder digital o va a la zaga?) aborda todo el proceso llevado a
cabo por el BBVA, desde que lo que se bautizó como una
“cirugía organizativa” que califica de “radical” hasta la apuesta
por la compra de diferentes startups (la estadounidense
Simple o la finlandesa Holvi son algunos ejemplos) con las que
buscan ampliar sus capacidades digitales.
ElPaís26.03.2017
El MIT toma al BBVA como
ejemplo de digitalización
Modelo de Negocio1
9. 9
Regulation is still shaping banks’ strategic thinking, says a new
study by The Economist Intelligence Unit.
The unit surveyed 200 global banking executives to investigate
the challenges retail banks face in the years to 2020.
In North America regulation was the top concern. “This year is
marked by a sharp regional divergence about which rules will
hurt most, and where,” according to the study. “In 2017 we
expect the opening up of a new regulatory front to bring
fintech under control.”
A striking 88% of executives indicated the impact of bank
capital requirements regulation will have the biggest impact
on the banking industry. In comparison, only 2% of the
respondents said that new entrants will have any impact on
the industry.
BankInnovation22.03.2017
Regulation, Not Fintech, Will Have the
Biggest Impact on Banks
Modelo de Negocio1
10. 10
Los grupos de distribución franceses están copiando a los
británicos en su reciente incursión en feudos bancarios.
Carrefour anunció ayer que comenzará a captar cuentas
corrientes online a partir del 18 de abril que irán vinculadas a
una tarjeta Mastercard. La entidad aplicará una comisión de
un euro mensual.
Carrefour Banque, participado al 40% por el grupo BNP
Paribas, nació en 1981 y ofrece créditos al consumo y seguros
a sus 2,5 millones de clientes.
"Estamos lanzando la primera cuenta corriente distribuida en
Francia por un retailer, accesible a todo el mundo sin
limitaciones de ingresos", señaló ayer Julien Jaillon, su
consejero delegado a Reuters. El primer ejecutivo no quiso
hablar de objetivos concretos, aunque dijo que son
"ambiciosos" y recalcó que la pretensión es que C-zam,
dirigido sobre todo a los Millennials, sea "el más competitivo"
en precios. Con esta ofensiva, Carrefour ha adelantado por la
mano a Orange Bank.
Expansión22.03.2017
Así será la 'banca online' de
Carrefour en Francia
Modelo de Negocio1
11. 11
El sector banca lleva años batiéndose en arenas movedizas. El
escenario, marcado por bajos tipos de interés y una liquidez
extrema, experimenta cada dos o tres años un terremoto
regulatorio, y la entrada de nuevos jugadores procedentes del
mundo digital (fintech), plantear nuevos retos y exigen
reformular el modelo de negocio para alcanzar la
sostenibilidad a largo plazo. Con una estrategia clara, la
digitalización emerge como una mano amiga para no hundirse
en el fango.
Para Rodríguez Inciarte, la revolución digital afectará "a todo y
a todos", más allá de la banca y los nuevos competidores. No
obstante, consideró que la digitalización tiene sus ventajas,
que van desde las mejoras en aplicaciones y canales, hasta el
"aprovechamiento de big data e inteligencia artificial para
nuevos servicios de valor añadido para el cliente, y para la
inteligencia avanzada de riesgos", señaló.
La estrategia digital busca por encima de todo salvar la caída
de la rentabilidad experimentada por el sector bancario
español y europeo en este entorno de bajos tipos.
Expansión21.03.2017
Así es la estrategia digital de la
banca española
Modelo de Negocio1
12. 12
Un escenario convulso ha puesto en jaque al sector bancario,
que afronta el reto de digitalizarse, recortar costes y aumentar
ingresos. Todo ello con el foco sobre la experiencia del cliente.
El problema es que "más del 70% de los ingresos proceden del
negocio tradicional. Esto hace que la transformación digital
requiera una inversión adecuada", señaló José Luis Martínez
Campuzano, portavoz de AEB.
Para Luis Javier Blas Agüeros, director de Ingeniería en BBVA,
"la transformación digital es una etapa pasada. El que no se ha
transformado digitalmente ya, no va a continuar. El reto ahora
está en los procesos, en cambiar toda la organización del
banco haciéndola más líquida para poder movernos según la
necesidad de los clientes".
Para María Ugena, directora de Información y Sistemas de ING
España y Portugal, "hay tres palancas: procesos, tecnologías y
personas, y las tres han de estar al servicio del cliente".
Expansión21.03.2017
La banca reconfigura su modelo para
ganar competitividad
Modelo de Negocio1
13. 13
Los tres mayores bancos españoles centran sus esfuerzos en la
digitalización de su negocio, un objetivo que consideran
estratégico. 21 de cada 100 clientes utilizan ya canales
digitales.
Dentro de esta estrategia global, los tres principales bancos
españoles, Santander, BBVA y CaixaBank, cuentan ya con 44,3
millones de clientes digitales, de un total de 208,8 millones, lo
que supone que casi 21 de cada 100 utilizan la tecnología para
su operativa bancaria, independientemente de que también
use los canales tradicionales.
Expansión15.03.2017
Santander, BBVA y CaixaBank suman 44
millones de clientes digitales
Modelo de Negocio1
14. 14
US non-profit group Accion International and VC Quona
Capital have raised $141 million from an array of institutional
investors to support fintech startups that improve the quality
and availability of financial services for the underserved.
Michael Schlein, CEO and resident of Accion, says: "The Fund
will support innovators using new technologies to help create
a financial system that works for everyone. By focusing on
both social impact and financial returns, we believe the Fund
shows the importance of harnessing the capital markets to
solve society's most challenging problems."
Investors in the oversubscribed round include IFC.
MasterCard, JPMorgan Chase and AXA, among others.
Finextra06.03.2017
Underserved fintech fund
raises $141 million
Modelo de Negocio1
15. 15
App-based bank Atom is raising another £83 million from
existing investors, including Spain's BBVA, as it builds up a war
chest to take on Britain's high street giants.
BBVA's contribution is £29.4 million, which keeps its stake at
29.5%, the amount acquired for £45 million in late 2015.
All products are serviced through the firm's app, with modern
technology such as face and voice biometrics, and machine
learning technology at the heart of a system promising to
shake up the traditional, branch-based retail banking world.
Javier Rodríguez Soler, global head, strategy and M&A, BBVA,
adds: "Atom has a lot of promise, with tremendous
opportunities for growth. It allows BBVA to further its
transformation and maintain its commitment to the British
market."
Finextra03.03.2017
Atom Bank raises £83m, says
more to come
Modelo de Negocio1
16. 16
La transformación traerá grandes beneficios para los usuarios,
en términos de calidad, conveniencia y precio de los productos
y los servicios financieros
El cambio de la industria financiera ya se está produciendo.
Por una parte, el sector se está fragmentando. Cada año
centenares, miles de nuevos entrantes se suman a los más de
20.000 bancos que existen en el mundo. Por otra parte, la
industria se está desagregando, porque esos nuevos entrantes
rompen la cadena de valor de la banca convencional para
ofrecer productos y servicios muy específicos.
Sin embargo, es improbable que estas tendencias persistan.
Primero, porque el sistema financiero global ya tiene una clara
sobrecapacidad. Y, segundo, porque la conveniencia de los
usuarios apunta a soluciones integrales más agregadas.
Expansión01.03.2017
Banca exponencial para la Cuarta
Revolución Industrial
Modelo de Negocio1
17. 17
Conceder créditos a no clientes y anticipándose a sus
necesidades. Banco Santander y otras entidades financieras
españolas están desarrollando tecnologías para crear "bancos
de datos" de los usuarios (sean o no clientes) con los que
poder adaptar productos y servicios a cada uno.
"La distinción entre cliente y no cliente es cada vez más difusa.
Estamos trabajando en algoritmos, machine learning e
inteligencia artificial para recoger datos y poder llegar a dar
créditos a no clientes. Esto está totalmente en la agenda
estratégica de Ana Botín, está en su mesa". Álvaro Fernández
Velando, chief risk data officer de Banco Santander, desveló
este jueves parte de los planes de la entidad respecto a su
apuesta digital: atesorar y agregar datos de los usuarios para
poder desarrollar y anticipar productos y servicios financieros
a la ciudadanía en general.
Expansión18. 03.2017
Inteligencia artificial, algoritmos... La
banca se vuelca en la tecnología para ir
más allá de sus clientes
Experiencia de
Cliente2
18. 18
OCBC Bank is piloting a robo-advisory service from Singapore
fintech firm WeInvest, appealing to both novice and market
savvy investors.
Time starved investors will be able to invest in diversified
portfolios of stocks and ETFs, using automated, algorithm
based portfolio management advice. The platform offers a
guided investment journey with regular rebalancing of
investments portfolios.
For newbie investors, the online tool recommends one of five
portfolios made up of Exchange Traded Funds (ETFs) and
equities listed on the Dow Jones and Nasdaq. Funds are
invested based upon risk profiles and investment goals
extracted from an online questionnaire.
For the more market-savvy, the service offers the opportunity
to invest in a thematic basket of stocks, consisting of
technology companies, fast-moving-consumer-goods
companies, or leading Dow Jones companies.
Finextra07. 03.2017
OCBC Bank partners WeInvest for robo-
advisory pilot
Experiencia de
Cliente2
19. 19
The conversational AI company today announced KAI Insights,
a data-driven service that will be integrated into its KAI for
Banking platform.
The integration of KAI Insights into this platform will allow
banks to push personalized notifications to their customers,
but that in itself is nothing new. There are plenty of bots out
there that use “predictive analytics” for this purpose, after all.
The introduction of KAI Insights will allow banks to send out
consumer suggestions and their attached actions: things like
setting up travel alerts or moving money from one account to
another. It also grants the ability to let the customer know
when they have achieved a set goal, like spending less on
coffee. Similar to its banking AI platform, the company also
has a consumer bot which was launched in June 2016, called
MyKAI.
BankInnovation06. 03.2017
Kasisto Announces KAI Insights at Bank
Innovation 2017
Experiencia de
Cliente2
20. 20
In the banking industry where customers' interaction is
necessary, digital communication is becoming a strong
communication channel between financial institutions and
customers. Digital Medias are considered valuable tools for
potential clients to connect to the bank.
The analysis of Big Data is one of the requirements of banking
success in the context of social media. Collecting and analyzing
the data of the customers, is so necessary for the success of
any business. This issue in social media in which data is
generated in the moment is much more critical.
While this data is to be combined with other data from other
customers' touch points such as branches, call centers,
websites, ATMs and EFTPOSs, banks should be more
customer-oriented than in the past and have ways of
integrating the data and learn how to gain insight from
customers and convert this insight into the valuable products
and services.
Finextra06. 03.2017
Banking on Social Media Platforms
Experiencia de
Cliente2
21. 21
Alianza de cinco líderes tecnológicos y financieros para
colaborar en la innovación en comercio y medios de pago.
CaixaBank, Global Payments, Samsung, Visa y Arval invertirán
5 millones de euros en abrir un centro de I+D en Barcelona.
"Vamos a poner en marcha una forma diferente de innovar.
Pondremos la tecnología al servicio de las personas para que
las aplicaciones que desarrollemos mejoren su experiencia de
compra y respondan a sus necesidades", ha explicado el
director general de negocio de CaixaBank, Juan Antonio
Alcaraz. Según el banquero, el hub será un laboratorio de
innovación en medios de pago basado en el desarrollo
colaborativo entre los cinco socios y pionero en Europa.
Expansión30.03.2017
CaixaBank, Samsung y Visa instalarán
un centro de innovación compartida en
Barcelona
Métodos de pago3
22. 22
What if, instead of cards, consumers just had to put in a
code—and then another code—to get access to their money
at the ATM?
Wells Fargo announced today that its customers now have full
access to about 13,000 card-free ATMs, installed across the
United States.
Rather than inserting a card at these ATMs, Wells customers
will use a one-time access code at the terminal.
First, the customer will log in to their mobile app, find the
section entitled Card-Free ATM access, and request an eight-
digit code—which will be used for this interaction, and this
interaction only—before approaching the ATM, inputting the
code, inputting their normal ATM PIN, and (finally) completing
the transaction.
BankInnovation27.03.2017
Wells Fargo Replaces Cards, By Giving
Customers Yet Another PIN
Métodos de pago3
23. 23
Samsung is bidding to expand NFC payments beyond phones
to a host of wearable devices by teaming up with POS
manufacturer Ingenico and app developer Smartlink to launch
the Contactless Companion Platform (CCP).
The platform aim to boost financial inclusion by helping to
bring digital cash to everyone, including those without
payment cards and bank accounts. The system lets users make
digital cash payments via any enabled contactless device of
their choice, such as a dedicated smart card, wristband, key
fob, or mechanical watch or smart ring.
Finextra24.03.2017
Samsung makes wearable payments play
Métodos de pago3
24. 24
Any device can be a commerce device, according to
Mastercard’s Kiki Del Valle, senior vice president of digital
payments and labs.
“At the end, the IoT can become the internet of payments,”
she said. “We want to provide that secure commerce
experience that consumers can benefit from: shop wherever
they want to shop, pay in whichever form they want to pay.”
In October of last year, the company teamed up with General
Motors and IBM to embed its mobile wallet, Masterpass,
within GM’s cognitive mobility platform OnStar Go. This will
enable drivers and passengers to make payments for goods
and services via the car’s dashboard, as well as predict
purchases and provide services, like Order Ahead.
BankInnovation23.03.2017
Mastercard’s Digital Expert Talks IoT,
Chatbots, And Wallets [Video]
Métodos de pago3
25. 25
Coowry es una de las 'start up' más prometedoras del sector.
Esta plataforma de micropagos permite hacer pagos de hasta
10 euros y cargarlos a la factura del móvil (prepago o de
contrato). Coowry elimina las complicaciones -y los costes-
ligados a los micropagos, y abre la puerta a que las telecos
puedan entrar de lleno en el negocio financiero.
Expansión15.03.2017
Coowry: ¿La revolución que esperaban
las operadoras de 'telecos'?
Métodos de pago3
26. 26
El responsable de la plataforma de intercambio de dinero de la
banca, que espera superar el millón de clientes este año,
anticipa un periodo de concentración entre las 'apps' de pago.
Bizum nació como una plataforma para intercambiar dinero
entre particulares, por un importe que va desde los 0,50
céntimos hasta los 500 euros, pero en los planes de la
empresa está ampliar y mejorar los servicios en los próximos
meses. "Empezamos por los pagos entre particulares porque
era una demanda menos cubierta. Este servicio lo
mejoraremos a lo largo del año introduciendo pagos múltiples
y dando la posibilidad de acompañar las transferencias con
mensajes y emoticonos. Además, a final de año
introduciremos también los pagos a través del comercio
electrónico", explica el ejecutivo.
Expansión09.03.2017
Bizum: "Estar ligados a los bancos es
nuestro principal valor añadido"
Métodos de pago3
27. 27
Por primera vez, en 2016 se ha pagado más con tarjeta en los
comercios (124.406 millones) que el efectivo que se ha sacado
de los cajeros (118.275 millones). La mejora económica, la
subida de comisiones en los cajeros y los avances tecnológicos
(como el pago sin contacto o por el móvil), han ayudado al
cambio. Pese a todo, España sigue retrasada en el uso de
medios de pago respecto a la Unión Europea.
El volumen de pago con tarjeta ha crecido un 10,75%, es decir,
tasas de dos dígitos, algo que no se veía en España desde
2007”, recuerda el supervisor.
España no solo está muy lejos de Europa, sino que sus cifras
son inferiores a las de algunos países de América Latina; en
Brasil se usa el plástico para pagar el 29% de los gastos
mientras que en Chile es un 22%, siempre según datos del
Banco Mundial y AFI.
ElPaís08.03.2017
Los españoles usan ya más la tarjeta que
el cajero automático
Métodos de pago3
28. 28
Según refleja Mastercard en su V estudio anual sobre pagos
digitales, en el que rastrea y analiza más de 3,5 millones de
conversaciones sobre esta temática en las redes sociales, el
aumento de la aceptación de estas billeteras virtuales en
tiendas, online y a través de aplicaciones suscitó el mayor
grado de interés entre los usuarios, con más de dos millones
de menciones. Además del método de pago, los consumidores
mostraron sus expectativas sobre funcionalidades adicionales
como el almacenamiento de tarjetas de fidelidad y los abonos
de transporte público.
Nuevos soportes de pago como pulseras, anillos y demás
tecnología integrada en el vestuario, los denominados
wereables, son los que lideran las conversaciones sobre
tecnologías emergentes. En la región de Asia-Pacífico los
consumidores son muy dados a intercambiar rumores sobre la
integración de las carteras digitales en este tipo de
dispositivos.
Expansión07.03.2017
Los monederos digitales ya se han
ganado un hueco en los teléfonos
particulares
Métodos de pago3
29. 29
Hyperledger es un proyecto de código abierto que pretende
asegurar la interoperabilidad entre distintas tecnologías de
'blockhain'
BBVA confirma su apuesta por el blockchain. La entidad
financiera acaba de anunciar su tercera gran alianza en esta
área. Además de participar en R3 y Ethereum Enterprise
Alliance, BBVA ha entrado ahora en Hyperledger, donde
contará con dos representantes.
"Ser socio de Hyperledger supone un importante avance en la
estrategia de blockchain de BBVA pues nos permite participar
en una de las comunidades de código abierto más relevantes
de la industria y colaborar con empresas de sectores muy
diversos", explica Carlos Kuchkovsky, New Digital Business CTO
de BBVA. "Creemos que Hyperledger va a ser fundamental
para lograr la estandarización e interoperabilidad de las
distintas tecnologías y plataformas, que harán de blockchain
una potente herramienta para transformar los procesos de
negocio y las relaciones sociales".
Expansión28.03.2017
BBVA redobla su apuesta por el
'blockhain' tras unirse a la comunidad
Hyperledger
Innovación4
30. 30
The UK is to roll out an image-based cheque clearing system in
October that will slash processing times from six 'weekdays' to
one day and pave the way for the introduction of interbank
mobile cheque deposits.
Although cheque usage is in decline, 477 million were written
in 2016. Previous attempts to abolish cheques caused political
uproar and howls of protest from consumer groups and
charities which still rely on paper-based donations.
Legislative changes to enable the passing of digital cheque
imaging came into force in July 2016 and marked the onset of
a number of bank trials of mobile cheque deposit systems for
intra-bank clearing. Under the new system, banks will be able
to accept and clear cheque images drawn from their peers.
The new system will go live with some banks and building
societies from 30 October, with the rest of the industry
coming onboard by the second half of 2018.
ChannelsPAYMENTSRETAIL BANKINGMOBILE &
ONLINEKeywordsCHEQUE IMAGING
Finextra22.03.2017
UK to roll out image-based cheque
clearing system
Innovación4
31. 31
“This is a platform built specifically for developers,” Tom Eck,
CTO of industry platforms at IBM, told Bank Innovation at the
FinDEVr event in New York. “We are now live in beta, focusing
on three main areas: data, wealth management, and
payments, but we are looking to certainly add insurance and
mortgage.”
IBM is looking into setting up developer hubs specifically for
fintechs, he said, initially leveraging the company’s existing
Bluemix garages – hubs in New York, San Francisco, Singapore,
and London, where developers come together to build on
IBM’s cloud platform.
“The best line of code is the one you don’t write,” Eck said at
FinDEVr. “With this platform, we’ve democratized features,
which have been previously available only to major financial
institutions.”
One of those features is a wealth management chatbot that
Eck showcased at the conference. Check out the demo below.
BankInnovation22.03.2017
Watson Tools Are Coming to Fintech
Developers
Innovación4
32. 32
Zeitgold instructs its clients to place all of their paperwork
together and then, Next picks the box up, scans everything,
and then combines a human expert with AI technology on its
mobile app to allow users access and tracking for bills,
invoices, and bookkeeping.
Fraugster has developed an AI that watches for fraud attacks
so they can be stopped before interfering with payments,
authentication, and other online transactions that require
businesses to share secure details.
NextAI will provide AI entrepreneurs with space, mentorship,
and access to tech tools.
Voysis wants to make sure your AI is interacting with your
customers in the right way. It can listen, understand, and
respond to requests like its human conversation partners
would.
Clinc wants to combine deep learning, data analytics, and
natural language processing to answer all of your financial
questions.
BankInnovation06.03.2017
5 Innovative AIs You Should Know About
Innovación4
33. 33
MADRID
Centro de Negocios Albatros
Edificio B
c/ Anabel Segura 11
28108 Alcobendas Madrid
Tlf: (34) 91 302 26 46
Fax:(34) 91 766 00 19
BARCELONA
Gran Via de Carlos III,94
Edificios Trade
08028 Barcelona
Tlf: (34) 93 490 28 44
Fax:(34) 93 490 69 33
PORTUGAL
Av. Duque Loulé 123,
escritório 2.3
1050-089 Lisboa
Tlf: (351/21) 756 83 20
Fax: (351/21) 756 83 25
CHILE
Marchant Pereira, 221 Ofc. 51
Providencia, Santiago de Chile
Tel: (56/2) 27 73 62
Fax: (56/2) 204 45 33
BRASIL
Ed.Thera Office
Av. Eng. Luiz Carlos Berrini, 105, conj. 710
04571-010 - Brooklin Novo-São Paulo-SP
Tlf: +55 11 5105-7400
MÉXICO
Edificio Espacio Santa Fé (Torre Porsche)
Carretera México-Toluca 5420
Col. El Yaqui; Del.Cuajimalpa de Morelos
C.P. 05320 México D.F
Tlf: (+5255) 5395 2175 / 6606
Fax:(+5255) 5395 2175 / 6606
LONDRES
The Glasshouse
5ª Hampton Road
Hampton Hill, Middx TW 12 1JN
Londres
Tel: ( 44/208) 977 69 44
SINGAPUR
Penthouse Level & Level 42
Suntec Tower Three
8 Temasek Boulevard
Singapore 038988
Tel: (65) 6866 3888
Fax: (65) 6866 3838
Red de oficinas DS