Este documento presenta el proyecto final de un grupo de estudiantes para crear una agencia de seguros en la Localidad 7 de Bosa en Bogotá. Incluye un análisis del mercado asegurador en Colombia, la formulación del problema, objetivos y alcances del proyecto, un estudio técnico de recursos requeridos, y conclusiones. El propósito es ofrecer intermediación, comercialización y suscripción de pólizas de seguros para automóviles, vida, y otros ramos, atendiendo las necesidades de prote

1. AGENCIA DE SEGUROS PREVENCION Y SEGUROS
PROYECTO FINAL
MARTHA YANETH QUINTERO - CÓDIGO 52283937
ADRIANA MILENA BOHORQUEZ - CÓDIGO 52321706
DILIA OFIR SALAS SANCHEZ - CÓDIGO 52306411
DIANA MARCELA GONZALEZ MORALES - CÓDIGO 52287187
GRUPO
102058_144
UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA UNAD
Bogota, Junio 14 2012

2. FORMULACION
Debido a la débil cultura del seguro las
personas reconocen que los seguros son
una necesidad básica, sin embargo
desconocen los planes ofrecidos, el precio
real y los beneficios que trae tener un
seguro
PLANTEAMIENTO Y FORMULACION DE PROBLEMA
PLANTEAMIENTO
La Localidad 7 de Bosa cuenta con
importantes sectores económicos por lo se
hace oportuno la creación de una agencia de
seguros cuya actividad económica consiste
en intermediación, comercialización y
suscripción de pólizas de seguros, buscando
que el cliente final considere los seguros
como la mejor opción para resarcir el
impacto Económico, a través de la
“prevención”, “respaldo” y “atención
personalizada”

3. JUSTIFICACION
Esta idea nace del previo conocimiento del mercado
y por la experiencia adquirida en el sector
asegurador y debido a la débil cultura del seguro con
que cuenta no solo Bogotá si no todo el país donde
según las investigaciones realizadas por Fasecolda,
las personas reconocen que los seguros no son una
necesidad básica.

4. OBJETIVO GENERAL
Brindar intermediación, comercialización y
suscripción de pólizas de seguros para el ramo
de generales y vida, promoviendo como
producto líder la colocación de seguros para
automóviles (particulares y/o publico), RC, soat
y la suscripción de pólizas de Daños Materiales,
seguro educativo, entre otros

5. OBJETIVOS ESPECIFICOS
Buscar la satisfacción de
acuerdo con las necesidades de
protección de nuestros clientes.
Brindar servicio de
intermediación, asesoría,
comercialización y suscripción de
pólizas de seguros en ramos
generales y vida.
Construir un negocio rentable
dentro del mercado asegurador
local el cual permitirá alcanzar un
crecimiento sostenible inicialmente
en el ramo de automóviles y SOAT.
Contactar y seleccionar cada uno
de nuestros potenciales clientes,
generando contactos de calidad y
respaldo.
Contar con un amplio y adecuado
portafolio de productos, con el
debido respaldo de las principales
Aseguradoras.
Cumplir con la obligación de
satisfacer las necesidades de
nuestros clientes con el concurso
de un excelente equipo humano.
Competir con servicio y precios.

6. MARCO DE REFERENCIA – MARCO CONTEXTUAL
Para llevar a cabo nuestra compañía de seguro tenemos
varios referentes con los cuales participaremos en el
mercado como son:
Automóviles Cumplimiento
Incendio y terremoto Seguridad social
Riesgos profesionales SOAT
Vida y Personales

7. MARCO DE REFERENCIA – REFERENTES
CONCEPTUALES
Durante más de 35 años la Federación de
Aseguradores Colombianos, FASECOLDA, ha
agrupado a las compañías de seguros, de
reaseguros y a las sociedades de capitalización
en Colombia. Como entidad gremial sin ánimo de
lucro, FASECOLDA representa la actividad del
sector asegurador frente a las entidades de
vigilancia y control así como a la sociedad en
general.

8. PROCEDIMIENTOS METODOLOGICOS
Acercamiento:
Abordar los clientes potenciales identificando sus necesidades
Oferta de Servicio:
Presentación de portafolio de productos con la descripción de los beneficios, cobertura y
características que ofrecen cada uno de las Compañías Aseguradoras
Asesoría:
Brindaremos asesoría técnica respecto a las necesidades puntuales del cliente,
sugiriendo coberturas y servicios, acompañándolo no solo en la fase inicial de compra de
la póliza, sino también, en la ocurrencia del suceso amparado, que se traduce en el
Siniestro.
Innovación:
La innovación constante es la única forma de mantenerse competitivo, por lo que
asumimos el riesgo para crear soluciones de protección y cobertura a nuestros clientes.

9. PROCEDIMIENTOS METODOLÓGICOS
(VARIABLES E INSTRUMENTOS, ANÁLISIS DE LA INFORMACIÓN)

10. ALCANCES DEL PROYECTO
 Alcances:
 En el sector no es reconocida la labor de
intermediación de las agencias, por lo
que es oportuno realizar una fuerte
campaña publicitaria para atraer clientes.
 Penetración de nuevos mercados, al
conocer los sectores económicos
existentes en la Localidad.
 No existe la cultura del seguro y no existe
referencia de atención personalizada para
el cliente por parte de los corredores y / o
agencias reconocidos en el mercado.
 Incremento en la demanda de pólizas,
motivada por la sensibilización de los
consumidores hacia la necesidad de
protección y seguridad de sus bienes
como de la vida misma por factores
sociales de la localidad.
 El interés que existe por parte de las
aseguradoras de distribuir sus productos
a través de intermediarios se convierte en
una ventaja para el ingreso al mercado.
 Limitaciones:
 El posicionamiento y reconocimiento de
los corredores de seguros puede generar
desplazamiento de la agencia.
 Bajos recursos, tecnología inapropiada,
Infraestructura deficiente, serian factores
que impedirían la competitividad.
 Una débil campaña publicitaria y
desfallecer en la consecución de clientes
puede hacer que este proyecto no cumpla
sus objetivos establecidos.

11. IDENTIFICACIÓN DEL PRODUCTO O SERVICIO

12. DESCRIPCIÓN DE LOS CONSUMIDORES O
BENEFICIARIOS DEL PRODUCTO

13. Resultados del estudio de mercado
(análisis de la demanda)
En el estudio de mercado promoción y publicidad de los
servicios emitidos como son:
Efectuaremos estudios y análisis de posibles pérdidas
accidentales que pueda sufrir la Empresa y/o sus
funcionarios, elaborando informes y recomendaciones
para el manejo adecuado de los riesgos, contemplando
costo-beneficio.
Realizar inspecciones periódicas a las
diferentes instalaciones de la Empresa, con el fin de
efectuar la identificación de bienes y los riesgos
asegurados y emitir las respectivas recomendaciones
para un adecuado control de estos.

14. Resultados del estudio de mercado
(análisis de la oferta)
Estudio de mercado:
La intermediación de seguros la realizaremos con las
empresas aseguradoras más relevantes en Colombia las
cuales cuentan con un portafolio amplio de productos
que se ajustan a las necesidades de cada actor, acorde
a sus especificaciones de cobertura, precios y
facilidades de pago.
RAMO AUTOMOVILES SOAT PYME RC
PARTICIPACION 40% 37% 9% 14%
PRECIO PROMEDIO COMISION POR POLIZAS 312.500 25.834 231.250 22.100
COSTOS VARIABLES 2.453 2.453 2.452 2.452
MARGEN DE CONTRIBUCION 310.048 23.380 228.798 19.648

15. Resultados del estudio de mercado
(análisis de la precio)
CONCEPTO VALORES
VALORPROMEDIODEPRIMA POLIZA DEAUTOMOVILES 2.500.000
COMISION SOBREVENTA (12,5%) 312.500
VALORPROMEDIODEPRIMA POLIZA SOAT(11% SOBRE77% DEPRIMA) 305.000
COMISION SOBREVENTA 25.834
VALORPROMEDIODEPRIMA POLIZA PYME 1.850.000
COMISION SOBREVENTA (12,5%) 231.250
VALORPROMEDIODEPRIMA POLIZA RCEXTRA YCONTRACTUAL 260.000
COMISION SOBREVENTA (8,5%) 22.100
VALORPROMEDIOPRIMA POLIZAS 1.228.750
VALORPROMEDIOCOMISION PORPOLIZA 147.921

16. Resultados del estudio técnico
(cómo se va a llevar a cabo la producción del bien o servicio – Proceso productivo)
☺Acercamiento: Identificación de Necesidades
☺Oferta de Servicio: Presentación de
portafolio de productos con la descripción de
los beneficios, cobertura y características
☺Venta: Colocación de la pólizas de seguro
☺Seguimiento postventa: Acompañamiento
en reclamaciones al ejecutarse el siniestro,
Renovación de productos

17. Resultados del estudio técnico (localización del proyecto)
Macro localización. Tanto el establecimiento de la empresa, así como el mercado de
influencia de sus negocios se encuentran localizados en la ciudad de Bogotá.
Micro localización. La localización del proyecto se definió en la localidad 7 de Bosa,
teniendo en cuenta la cercanía y ubicación de clientes potenciales

18. Resultados del estudio técnico
(necesidades de recurso humano)
NOMBRE/ CARGO OBJETIVOS DEL CARGO REQUISITOS
Gerente
Responsable de planear, dirigir, controlar,
apoyar, evaluar y efectuar acciones correctivas
y/o preventivas a fin de garantizar la
operatividad de la agencia y el cumplimiento de
las metas establecidas, en lo relacionado con
indicadores de gestión, producción y equilibrio
del portafolio. Garantizar que las actividades
que se realizan dentro de la Agencia cumplan
con las políticas y procedimientos definidos por
la Compañía.
Profesional en carreras
Administrativas o Mercadeo y
Ventas, con especialización en Alta
Gerencia, Mercadeo o Seguros.
Experiencia laboral mínimo de 4
años en cargos de Dirección
Comercial y Gerentes de oficinas
de Seguros.
Conocimientos en seguros
Manejo indicadores e informes
gerenciales
Analista
Atención, análisis y definición de negocios,
suscripción, administración y control de todas
las labores técnicas y operativas en los ramos
de seguros
Formación académica: profesional o
estudiante mínimo de 6 semestre de
carreras administrativas, derecho
o ingenierías.
Experiencia profesional: como
mínimo 2 años de experiencia en
compañía de seguros o corredor de
seguros,
Conocimientos requeridos:
,office, excel, word, power point
Otras habilidades: planeación,
organización, innovación,
creatividad, trabajo en equipo
Contador
Contabilidad general de la agencia
Contador Público Titulado, con
experiencia de 3 a 5 años de
experiencia en las áreas contable,
tributaria, financiera y administrativa
Secretaria/Asistente
Atención al cliente, Facturación, recepción
telefónica
Conocimientos requeridos:
office, excel, word, power point
experiencia en compañía de seguros
o corredor de seguros,
Mensajero
Mensajería, atención cliente,
Experiencia como mensajero (NO
INDEPENDIENTE), excelente
sentido de ubicación, orientación y
conocimiento de la ciudad. Actitud
de servicio, ágil y dinámico. Manejo
de documentación. Buena
presentación

19. Resultados del estudio técnico
(necesidades de maquinaria y equipo)
El manejo de la información de la Agencia de Seguros estará focalizada
en bases de datos, en aplicativos suministrados por las aseguradoras
como cotizadores o incluso oleoductos de expedición por lo que
requerimos como mínimo los siguientes equipos.
 Equipo de computo, memoria 4 gigas (2 unidades)
 Impresora Multifuncional (incluir escáner, fotocopiadora, escáner)
 Teléfonos (Fijo y celular)
 Servicio de internet

20. Resultados del estudio técnico
(necesidades de adecuaciones y obras físicas)
Infraestructura Física del Negocio
Prevención y Seguros estará ubicada en un local del
barrio Piamonte, sector comercial reconocido por ser
comercial, tendrá acceso a vías principales, la distribución
se realizara según el siguiente diseño:

21. Aspectos organizacionales y administrativos
AGENCIA DE SEGUROS
 Puede ser una persona
natural o jurídica.
 Puede representar a una o
a varias aseguradoras.
 No está sujeta a la
vigilancia directa de la
Superintendencia
Financiera.

22. Conclusiones
 Con la elaboración de este trabajo logramos afianzar nuestros conocimientos
en la elaboración de diseño de proyectos.
 A través de la idea de negocio escogida logramos tener una mentalidad
innovadora enfocada en impactar con nuevos y mejores servicios.
 Visualizamos la oportunidad de negocio con base en la experiencia de una
integrante del grupo, buscando brindar un servicio que ayude a suplir las
necesidades de la una comunidad, a través de protección, confiabilidad y
principios de oportunidad impactan sobre la calidad de vida de la población.

23. Bibliografía
 Modulo Diseño de Proyectos. Unad.
 http://campus10.unadvirtual.org/moodle/
 Modulo Diseño de Proyectos. Unad.
 Protocolo del curso Diseño de Proyectos. Unad
 http://campus10.unadvirtual.org/moodle/
 http://www.sdp.gov.co/portal/page/portal/PortalSDP/InformacionEnLinea/Informa
cionDescargableUPZs/Localidad%207%20Bosa/Monografia/07%20Localidad%20d
e%20Bosa.pdf
 http://www.fasecolda.com/fasecolda/BancoMedios/Documentos%20PDF/comunica
do%20de%20prensa%20campa%C3%B1a.pdf
 http://www.minambiente.gov.co/portal/default.aspx
 http://www.elabedul.net/San_Alejo/Asamblea/articulo_335.php