El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) ha revelado, a través de su Informe de Tipologías Regionales 2021-2022, tres métodos de lavado de dinero identificados en El Salvador. Estos casos destacan la complejidad y diversidad de las prácticas de lavado de dinero en El Salvador, desde la acción de organizaciones criminales hasta estafas modernas en línea con el uso de criptoactivos. Es crucial estar informado y alerta ante estas prácticas para proteger nuestros activos y la integridad de nuestras operaciones financieras y de nuestras famialias. hashtag#GAFILAT hashtag#LavadoDeDinero hashtag#ElSalvador. Quédate 5 minutos para leer y conocerlos...

1. 4 METODOS
DE LAVADO
IDENTIFICAR
DELITOS DE LAVADO DE
DINERO
EL SALVADOR
GAFI
ULTIMO INFORME ABRIL 2024

2. 1. ORGANIZACIÓN CRIMINAL QUE
BLANQUEA PRODUCTOS DE SUS
ACTIVIDADES DELICTIVAS:
EN ESTE CASO, LA ORGANIZACIÓN
CRIMINAL OPERA A TRAVÉS DE
DIVERSAS CLICAS EN DIFERENTES
REGIONES DE EL SALVADOR. ESTOS
GRUPOS SE DEDICAN A ACTIVIDADES
DELICTIVAS COMO EXTORSIÓN,
TRÁFICO DE DROGAS Y HOMICIDIOS. EL
DINERO OBTENIDO DE ESTAS
ACTIVIDADES ILÍCITAS SE INVIERTE EN
NEGOCIOS LEGALES EN LAS ÁREAS
BAJO SU CONTROL TERRITORIAL. PARA
BLANQUEAR EL ORIGEN ILÍCITO DE LOS
FONDOS, ADQUIEREN BIENES MUEBLES
E INMUEBLES COLOCADOS A NOMBRE
DE TERCERAS PERSONAS, A MENUDO
FAMILIARES DE LOS LÍDERES DE LA
ORGANIZACIÓN O EMPRESARIOS
COACCIONADOS. TAMBIÉN ESTABLECEN
ALIANZAS CON EMPRESARIOS LOCALES
PARA EXPANDIR NEGOCIOS LEGÍTIMOS.

3. 2. BLANQUEO DE FONDOS
PROVENIENTES DE ESTAFA
UTILIZANDO INSTITUCIONES
FINANCIERAS:
ESTE MÉTODO INVOLUCRA LA
APERTURA DE CUENTAS DE
AHORRO EN INSTITUCIONES
FINANCIERAS UTILIZANDO
INFORMACIÓN FALSA. LUEGO, LOS
ESTAFADORES CONTACTAN A
VÍCTIMAS OFRECIÉNDOLES
CRÉDITOS PERSONALES, BIENES O
SERVICIOS A CAMBIO DE
DEPÓSITOS ANTICIPADOS EN ESTAS
CUENTAS. LOS FONDOS
DEPOSITADOS SE RETIRAN
RÁPIDAMENTE A TRAVÉS DE
CAJEROS AUTOMÁTICOS
NACIONALES E INTERNACIONALES.
LOS ESTAFADORES PREFIEREN
INSTITUCIONES FINANCIERAS QUE
OFRECEN PRODUCTOS CON
REQUISITOS SIMPLIFICADOS Y NO
REQUIEREN LA PRESENCIA FÍSICA
DEL TITULAR.

4. 3. ESTAFA UTILIZANDO REDES SOCIALES Y
CRIPTOACTIVOS COMO MEDIO DE PAGO:
EN ESTE ESQUEMA, UN PROVEEDOR DE
SERVICIOS DE ACTIVOS VIRTUALES (PSAV)
OPERA A TRAVÉS DE UNA PLATAFORMA EN
LÍNEA, OFRECIENDO GANANCIAS
ATRACTIVAS MEDIANTE INVERSIONES EN
BITCOIN. LAS VÍCTIMAS AFILIADAS A LA
PLATAFORMA GENERAN GANANCIAS POR
ACTIVIDADES ESPECÍFICAS, COMO LA
CONFIRMACIÓN DE RESERVAS DE
BOLETOS PARA EVENTOS DEPORTIVOS.
SIN EMBARGO, CUANDO LOS
INVERSIONISTAS INTENTAN RETIRAR SUS
GANANCIAS, DESCUBREN QUE HAN SIDO
ESTAFADOS. LOS FONDOS ESTAFADOS SE
TRASLADAN A INTERCAMBIOS DIGITALES E
INTERNACIONALES, ASÍ COMO A CUENTAS
BANCARIAS DE LOS ESTAFADORES.
ESTOS CASOS SUBRAYAN LA
COMPLEJIDAD Y DIVERSIDAD DE LAS
PRÁCTICAS DE LAVADO DE DINERO EN EL
SALVADOR, QUE VAN DESDE LA ACCIÓN
DE ORGANIZACIONES CRIMINALES
CONSOLIDADAS HASTA ESTAFAS
MODERNAS EN LÍNEA CON EL USO DE
CRIPTOACTIVOS.

5. CAPACITACIONES
GRUPOS
CERRADOS
E L E N A . O S O R I O @ O S C I N T E G R A L . C O M