Recommended
Recommended
More Related Content
Similar to Roadmap Pengembangan dan Penguatan Perbankan Syariah Indonesia 2023-2027
Similar to Roadmap Pengembangan dan Penguatan Perbankan Syariah Indonesia 2023-2027 (20)
Roadmap Pengembangan dan Penguatan Perbankan Syariah Indonesia 2023-2027
- 1. Sambutan KEPALA EKSEKUTIF PENGAWAS PERBANKAN OJK Peluncuran Roadmap Pengembangan dan Penguatan Perbankan Syariah Indonesia 2023- 2027 Jakarta, 27 November 2023 “Transformasi Perbankan Syariah dalam Memajukan Ekonomi Sosial”
- 2. KONDISI PERBANKAN SYARIAH INDONESIA 503,731 575,850 646,209 802,256 831,952 7.45% 14.32% 12.22% 15.63% 10.94% Sep-19 Sep-20 Sep-21 Dec-22 Sep-23 Aset % yoy 353,942 384,652 413,314 508,075 564,372 10.88% 8.68% 7.45% 20.44% 14.67% Sep-19 Sep-20 Sep-21 Dec-22 Sep-23 PYD % yoy 398,438 460,514 503,835 619,509 637,628 9.71% 15.58% 9.41% 12.93% 9.26% Sep-19 Sep-20 Sep-21 Dec-22 Sep-23 DPK % yoy Aset Pembiayaan Dana Pihak Ketiga Sumber: OJK Sept 2023. Data Aset, Pembiayaan dan DPK mencakup BUS, UUS dan BPRS. Data Kinerja mencakup BUS dan UUS. Perbankan Syariah mencatat pencapaian yang substantial Indikator permodalan, profitabilitas, likuiditas, dan kualitas pembiayaan menunjukkan kinerja yang baik 26,29% Sep’23 1,98% Sep’23 RoA 5,69% Sep’23 Net Imbalan 87,87% Sep’23 FDR 2,19% Sep’23 NPF Gross 0,72% Sep’23 NPF Nett
- 3. TRANSFORMASI PERBANKAN SYARIAH Title KETAHANAN DAN DAYA SAING SOCIO-ECONOMIC IMPACT Arah Pengembangan Ketahanan Industri • Konsolidasi Perbankan • Resilient & prudent • Diferensiasi produk dan layanan • Manajemen Risiko dan Tata Kelola Syariah Arah Pengembangan Ekonomi dan Pembangunan Sosial • Sinergi ekosistem ekonomi syariah • Peningkatkan inklusi perbankan syariah • Mendukung sustainable finance Posisi Perbankan Syariah Saat Ini Transformasi Perbankan Syariah • Keunikan dan diferensiasi produk • Tata kelola syariah • Katalisator ekosistem ekonomi syariah Business Rationale Strong Character of Islamic Banking • Unique customer experience melalui pendekatan humanis • Inklusif untuk semua kalangan Social Value • Optimalisasi instrumen ZISWAF yang akuntabel • Pendampingan UMKM • Terdepan dalam penerapan Sustainable Finance Customer approach
- 4. TRANSFORMASI PERBANKAN SYARIAH Title KETAHANAN DAN DAYA SAING SOCIO-ECONOMIC IMPACT Arah Pengembangan Ketahanan Industri • Konsolidasi Perbankan • Resilient & prudent • Diferensiasi produk dan layanan • Manajemen Risiko dan Tata Kelola Syariah Arah Pengembangan Ekonomi dan Pembangunan Sosial • Sinergi ekosistem ekonomi syariah • Peningkatkan inklusi perbankan syariah • Mendukung sustainable finance Posisi Perbankan Syariah Saat Ini Transformasi Perbankan Syariah • Keunikan dan diferensiasi produk • Tata kelola syariah • Katalisator ekosistem ekonomi syariah Business Rationale Strong Character of Islamic Banking • Unique customer experience melalui pendekatan humanis • Inklusif untuk semua kalangan Social Value • Optimalisasi instrumen ZISWAF yang akuntabel • Pendampingan UMKM • Terdepan dalam penerapan Sustainable Finance Customer approach
- 5. OJK mendorong bank syariah melakukan konsolidasi dengan harapan industri perbankan syariah dapat memiliki 2 atau 3 bank berskala besar yang lebih kompetitif. KONSOLIDASI PERBANKAN SYARIAH INDONESIA Skema Konsolidasi lainnya Spin Off dengan penggabungan Upaya Konsolidasi Pemetaan Industri Bank Syariah Saat ini Struktur Industri Bank Syariah Pasca Konsolidasi Terdapat 2-3 BUS yang memiliki aset di atas Rp100 Triliun
- 6. POTENSI PENGEMBANGAN PRODUK PERBANKAN SYARAH PARADIGM SHIFT *) Sumber: • IFSB Ten-Year Framework and Strategies: A Final Review • Calder, R. (2020). Sharīʿah-compliant or Sharīʿah-based? The Changing Ethical Discourse of Islamic Finance. Arab Law Quarterly 35(1-2), p. 50-73. SHARĪʻAH-COMPLIANT PRODUCTS Basic financial/banking products in compliance with Sharīʻah principles Head-to-head competition with conventional counterparts SHARĪʻAH-BASED PRODUCTS* Separation from conventional finance Authenticity of product Social impact and Welfare
- 7. UU P2SK memberikan ruang inovasi pengembangan produk perbankan syariah menuju paradigma Sharīʻah- based products… Investment Account Produk Investasi yang telah dikembangkan OJK adalah Sharia Restricted Intermediary Account (SRIA) Penyertaan Modal pada Usaha Non-LJK Penyertaan modal pada lembaga non-keuangan yang mendukung industri perbankan syariah Salam - Supply Chain Financing Pengembagan produk dengan Akad Salam untuk pengadaan barang dalam supply chain financing Cash Waqf Linked Deposit (CWLD) CWLD menggunakan instrumen deposito sebagai wakaf uang temporer melalui kerja sama dengan Nazhir. Bagi hasil CWLD dapat langsung dimanfaatkan Nazhir untuk mauquf ‘alaih” POTENSI PENGEMBANGAN PRODUK PERBANKAN SYARAH
- 8. TRANSFORMASI PERBANKAN SYARIAH Title KETAHANAN DAN DAYA SAING SOCIO-ECONOMIC IMPACT Arah Pengembangan Ketahanan Industri • Konsolidasi Perbankan • Resilient & prudent • Diferensiasi produk dan layanan • Manajemen Risiko dan Tata Kelola Syariah Arah Pengembangan Ekonomi dan Pembangunan Sosial • Sinergi ekosistem ekonomi syariah • Peningkatkan inklusi perbankan syariah • Mendukung sustainable finance Posisi Perbankan Syariah Saat Ini Transformasi Perbankan Syariah
- 9. PENINGKATAN DAMPAK SOSIAL-EKONOMI Melalui optimalisasi fungsi sosial, perbankan syariah dapat menyalurkan dana sosial Islam secara profesional dan akuntabel untuk meningkatkan social value perbankan syariah sekaligus mendukung program Sustainable Finance di Indonesia …
- 10. PENGEMBANGAN SEKTOR UMKM Berbagai instrumen unik perbankan syariah dapat mendukung pengembangan sektor UMKM di Indonesia … UMKM 03 02 01 04 Sharia Restricted Intermediary Account (SRIA) Penyertaan Modal pada Usaha Non-LJK 05 Salam - Supply Chain Financing Cash Waqf Linked Deposit (CWLD) Pendampingan UMKM melalui dana sosial Islam
- 11. ROADMAP PENGEMBANGAN DAN PENGUATAN PERBANKAN SYARIAH INDONESIA 2023-2027 Mengembangkan perbankan syariah yang sehat, efisien, berintegritas, dan berdaya saing, serta berkontribusi signifikan terhadap perekonomian nasional untuk mencapai kemaslahatan masyarakat Visi
- 12. Terima Kasih Jakarta, 27 November 2023