Ưu nhược điểm của phương thức thanh toán chuyển tiền

1. NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUỐC TẾ
ƯU NHƯỢC ĐIỂM CỦA
PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN
GVHD: TS. Phạm Văn Tài

2. DANH SÁCH NHÓM
• Lê Thị Quỳnh Đào
• Nguyễn Tấn Trọng
• Đặng Thị Giàu
• Phạm Hồng Tuyết Trâm
• Lê Thị Hương
• Tào Diệu Phương Liên
• Nguyễn Thị Giang Thanh
• Nguyễn Hoàng Anh
• Huỳnh Thị Thiên Hương
• Phan Thị Kim Anh
• Nguyễn Thị Hoa
• Biện Thị Kim Lộc
• Trần Thị Kim Yến

3. Ưu - nhược điểm
Nội dung
Các bên liên quan
Quy trình và nghiệp vụ
Cách chuyển tiền
Các hình thức chuyển tiền
Định nghĩa phương thức thanh toán chuyển tiền
Biện pháp khắc phục

4. I. ĐỊNH NGHĨA PHƯƠNG THỨC
THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN
 Chuyển tiền là phương thức thanh toán mà theo đó
người trả tiền yêu cầu Ngân hàng phục vụ mình
chuyển một số tiền nhất định cho người thụ hưởng tại
một địa điểm được xác định bằng phương tiện thanh
toán thích hợp (chuyển tiền điện – telegraphic
transfer; chuyển tiền thư – mail transfer ).

5. II. CÁC BÊN LIÊN QUAN
Người
thụ
hưởng
Ngân hàng đại
lý của ngân
hàng của
người thụ
hưởng
Ngân hàng ra
lệnh chuyển
tiền
Người
yêu cầu
chuyển
tiền
Ngân hàng
đại lý của
ngân hàng
chuyển tiền
Ngân hàng
của người
thụ hưởng

6. CÁC NGÂN HÀNG QUỐC TẾ
Là một trong
những NHTM
hàng đầu Việt
Nam, VIB đang nỗ
lực để trở thành:
Ngân hàng luôn
sáng tạo và hướng
tới khách hàng
nhất tại Việt Nam
HSBC là một trong
những tổ chức dịch vụ
tài chính ngân hàng lớn
nhất trên thế giới.
ngân hàng Hồng Kông
và Thượng Hải là sáng
lập viên và là thành viên
chủ chốt của Tập đoàn
HSBC
Tập đoàn tài chính
Shinhan là tập đoàn
tiên phong về tài chính
tại Hàn Quốc, được
thành lập trên nền
tảng của Ngân hàng
Shinhan, Quỹ đầu tư
Shinhan và Công ty
Quản lý đầu tư
Shinhan.
VIB
BANK
SHINHAN
BANK
HSBC
BANK
ANZ
BANK
Là một trong số
các doanh nghiệp
lớn nhất và thành
công nhất tại Úc

7. III. QUY TRÌNH VÀ
NGHIỆP VỤ
Người chuyển tiền
Ngân hàng ra
lệnh
Ngân hàng đại lý
Trung tâm thanh
toán bù trừ ngoại
tệ tương ứng
Ngân hàng đại lý
Ngân hàng thụ
hưởng
Người nhận tiền

8. IV. CÁCH CHUYỂN TIỀN
Chuyển
tiền bằng
thư
(M/T)
Chuyển
tiền bằng
điện
(T/T)
Ngân hàng
của người
thụ hưởng
Ngân hàng
ra lệnh
chuyển tiền

9. V. CÁC HÌNH THỨC
CHUYỂN TIỀN
Chuyển tiền trả trước
(T/T advance)
• NNK thanh toán một phần hoặc toàn bộ trước
khi nhận hàng
• Có thể gây rủi ro cho nhà nhập khẩu
Chuyển tiền trả
ngay (T/T at sight)
Chuyển tiền trả sau
(T/T at x days)
• NNK chuyển tiền ngay khi:
•NXK giao hàng
•Nhận bộ chứng từ
•Nhận hàng
•Có thể cả 2 đều gặp rủi ro
• NNK chuyển tiền sau một thời gian kể từ khi:
• Nhận bộ chứng từ
• Nhận hàng
• Thời gian bảo hành
• Số ngày người bán và mua thỏa thuận
• Có thể gây rủi ro cho nhà xuất khẩu

10. Đơn giản, dễ thực hiện
Bên NK không bị đọng vốn ký quỹ
Đối với trả trước:
NXK không gặp rủi ro
VI. ƯU VÀ NHƯỢC ĐIỂM
Thanh toán nhanh nhưng phí thấp
Đối với trả sau:
NNK không gặp rủi ro
Không có bên thứ 3 can thiệp khi giao
dịch không thành công
Đối với trả trước:
Rủi ro cho NNK vì có thể không nhận
được hàng.
Đối với trả sau:
Rủi ro cho NXK vì có thể không nhận
được tiền.
Đối với trả ngay:
Cả 2 đều có thể gặp rủi ro
Cần độ tin cậy cao.
NH chỉ là trung gian thanh toán,
không bị ràng buộc

11. BIỆN PHÁP
KHẮC PHỤC
(BỔ SUNG)
VII. BIỆN PHÁP KHẮC PHỤC
Cần có hướng giải quyết kịp thời khi bên
mua thanh toán chậm.
Quy định cụ thể về định kỳ thanh toán.
Thống nhất đồng tiền ghi trên tài khoản.
Có thể giao dịch khi độ tin cậy cao hoặc có
quan hệ mua bán thường xuyên.
Thỏa thuận việc bồi thường khi hh không
được giao đúng thời hạn, quy cách,…
Cần có sự can thiệp của bên thứ 3 (Ngân
hàng)

12. Game show
Trong phương thức thanh toán
chuyển tiền NH đóng vai trò gì?
Hình thức chuyển tiền trả sau và trả
ngay khác nhau như thế nào?
Nhược điểm của hình thức thanh toán
chuyển tiền trả trước?
Câu hỏi trắc nghiệm
Câu hỏi trắc nghiệm
1 4
2 5
3
Câu hỏi trắc nghiệm
6